Список банков, лишённых лицензии в 2012 году (Россия)

В список включены все кредитные организации России, у которых в 2012 году была отозвана[C 1] или аннулирована[C 2] лицензия на осуществление банковской деятельности.

Здание Центрального Банка России на Неглинной улице

В 2012 году Центральным Банком России были отозваны 22 лицензии у кредитных организаций, из которых 19 лицензий были отозваны у банков и 3 — у небанковских кредитных организаций, также у 8 кредитных организаций лицензии были аннулированы. Больше всего отзывов и аннулирований было в апреле и мае — отозвано по 4 и аннулировано по одной лицензии. Меньше всего в марте — ни отзывы, ни аннулирования лицензий не осуществлялись[1][2][3].

Основной причиной для отзыва лицензий у банков в 2012 году стало нарушение банковского законодательства. Почти все учреждения были в этом уличены. Кроме того, среди наиболее распространенных проблем оказались неисполнение требований кредиторов, существенная недостоверность отчетности, достаточность капитала ниже 2 %, размер собственных средств ниже минимального значения уставного капитала[1][4].

Легенда

Список разбит на два раздела по полугодиям 2012 года. Внутри разделов организации отсортированы по месяцам, внутри месяца по датам закрытия, внутри одной даты по номеру документа об отзыве или аннулировании лицензии.

Таблица:

  • Дата — дата отзыва/аннулирования лицензии.
  • Приказ — номер приказа или иного документа об отзыве/аннулировании лицензии.
  • Регион — населённый пункт или регион регистрации банка.
  • АСВ — является ли кредитная организация участником системы страхования вкладов.
  • Причина — основные причины отзыва или аннулирования лицензии организации.

Выделение строк цветом:

  • — выделение светло-зелёным цветом означает, что лицензия организации была аннулирована.
  • — выделение светло-жёлтым цветом означает, что лицензия организации была отозвана.

Сокращения:

1 полугодие

В разделе приведены все кредитные организации, у которых в 1-м полугодии 2012 года была отозвана или аннулирована лицензия.

Наименование Основ. Лиц. Дата Приказ Регион АСВ Причина Прим.
Январь
ОАО «Национальный Торговый Банк» 1994 3087 23.01.2012 2127711000800 Тольятти Нет По решению акционеров банка аннулирована лицензия. Банк присоединён к ЗАО "Коммерческий Банк «Глобэкс». [5][6]
ООО «Банк развития индустрии туризма и путешествий» («Тревел Банк») 1990 531 23.01.2012 ОД-44 Москва Нет Неисполнение федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность. Неисполнение нормативных актов Банка России. Банк был не в состоянии выполнить свои обязательства перед кредиторами. Потеря ликвидности и платежеспособности. [7][8]
Февраль
ООО КБ «Охотный Ряд» 2001 3375 10.02.2012 ОД-93 Москва Да Неисполнение федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность. Неисполнение нормативных актов Банка России. Банк был не в состоянии выполнить свои обязательства перед кредиторами. Потеря ликвидности. [9][10]
ЗАО «Вэлкомбанк» 1990 589 28.02.2012 ОД-129 Пятигорск Да Неисполнение федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность. Неисполнение нормативных актов Банка России. Низкая достаточность капитала банка. Недостаточный размер собственных средств. Подделка учётных данных. Отсутствие резервов. [11][12]
Апрель
«Международный Инвестиционный Банк» (ОАО) («МИКБАНК») 1994 2742 05.04.2012 ОД-204 Москва Да Неисполнение федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность. Неисполнение нормативных актов Банка России. Банк был не в состоянии выполнить свои обязательства перед кредиторами. Потеря ликвидности из-за высокорискованной кредитной политики. [13][14]
ЗАО АКБ «Сибирский Энергетический Банк» 1993 2604 05.04.2012 ОД-206 Москва Нет Неисполнение федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность. Неисполнение нормативных актов Банка России. Банк был не в состоянии выполнить свои обязательства перед кредиторами. Подделка отчётных данных банка. [15][16]
ЗАО «ПВ-Банк» 1990 634 13.04.2012 ОД-277 Ульяновск Да Неисполнение федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность. Неисполнение нормативных актов Банка России. Банк был не в состоянии выполнить свои обязательства перед кредиторами. [17][18]
ООО «Универсальный доверительный банк „Универсалтраст“» 2002 3402 13.04.2012 ОД-279 Москва Нет Неисполнение федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность. Неисполнение нормативных актов Банка России. Недостоверность отчетных данных банка. [19][20]
ОАО КБ «Потенциал» 1990 1019 26.04.2012 2127711006718 Самара Нет По решению акционеров банка аннулирована лицензия. Банк присоединён к ОАО "АКБ «Российский Капитал». [21][22]
Май
ЗАО «Баренцбанк» 1992 2188 02.05.2012 2127711006542 Мурманск Нет По решению акционеров банка аннулирована. Банк присоединён к ЗАО «АМИ-Банк». [23][24]
ООО КБ «Холдинг-Кредит» 1994 3030 16.05.2012 ОД-352 Москва Да Неисполнение федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность. Неисполнение нормативных актов Банка России. Недостоверность отчетных данных. [25][26]
ООО КБ «Сембанк» 1993 2606 16.05.2012 ОД-353 Москва Да Неисполнение федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность. Неисполнение нормативных актов Банка России. Банк был не в состоянии выполнить свои обязательства перед кредиторами. [27][28]
ОАО «Орловский социальный банк» («Орёлсоцбанк») 1994 2921 23.05.2012 ОД-376 Орёл Да Неисполнение федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность. Неисполнение нормативных актов Банка России. Недостоверность отчетных данных. [29][30]
ОАО «Уральский Трастовый Банк» 1993 2523 31.05.2012 ОД-391 Ижевск Да Неисполнение федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность. Неисполнение нормативных актов Банка России. Банк был не в состоянии выполнить свои обязательства перед кредиторами. Потеря ликвидности из-за отсутствия адекватных резервов на возможные потери по ссудам. [31][32]
Июнь
ООО КБ «Объединенный Банк Развития» 2000 3345 15.06.2012 ОД-416 Москва Нет Неисполнение федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность. Неисполнение нормативных актов Банка России. Недостоверность отчетных данных. Потеря ликвидности из-за отсутствия адекватных резервов на возможные потери по ссудам. [33][34]
ООО «Витас Банк» 1992 1955 29.06.2012 ОД-487 Москва Да Неисполнение федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность. Неисполнение нормативных актов Банка России. Недостоверность отчетных данных. Недостаточность капитала. Потеря ликвидности из-за отсутствия адекватных резервов на возможные потери по ссудам. [35][36]

2 полугодие

В разделе приведены все кредитные организации, у которых в 2-м полугодии 2012 года была отозвана или аннулирована лицензия.

Наименование Основ. Лиц. Дата Приказ Регион АСВ Причина Прим.
Июль
ЗАО «Акционерный хлебный банк» («Хлебобанк») 1992 1812 27.07.2012 ОД-526 Москва Нет Неисполнение федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность. Неисполнение нормативных актов Банка России. Недостоверность отчетных данных. Недостаточность капитала. [37][38]
Август
ЗАО «Акционерный ипотечный банк „Ипотека-Инвест“» 1994 3070 06.08.2012 2127711012449 Казань Нет По решению акционеров банка аннулирована. Банк присоединён к ЗАО "АКБ «Город». [39][40]
ООО КБ «Камчатка» 1994 2966 09.08.2012 ОД-545 Петропавловск-Камчатский Да Неисполнение федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность. Неисполнение нормативных актов Банка России. Банк был не в состоянии выполнить свои обязательства перед кредиторами. Недостаточность капитала. Недостаточность размера собственных средств. Недостача наличных средств в кассе. [41][42]
ОАО «Мобилбанк» 1990 532 09.08.2012 ОД-547 Ижевск Да Неисполнение федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность. Неисполнение нормативных актов Банка России. Банк был не в состоянии выполнить свои обязательства перед кредиторами. Недостаточность капитала. Потеря ликвидности из-за отсутствия адекватных резервов на возможные потери по высокорискованной кредитной политике. Невозможность выплатить клиентам их деньги. Недостаточность капитала. [43][44]
Сентябрь
ЗАО КБ «Свенска Хандельсбанкен» 2005 3455 03.09.2012 2137711015407 Москва Нет Лицензия у аннулирована Банком России на основании статьи 23 Федерального закона «О банках и банковской деятельности» в связи с решением уполномоченного органа кредитной организации о прекращении деятельности в порядке ликвидации согласно статье 61 Гражданского кодекса Российской Федерации и направлением в Банк России соответствующего ходатайства. [45][46]
ОАО «Дальневосточный коммерческий банк „Далькомбанк“» 1991 84 11.09.2012 2127711014957 Хабаровск Нет По решению акционеров банка аннулирована. Банк присоединён к ОАО «МТС-Банк». [47][48]
ЗАО «Республиканский банк» 1995 3277 17.09.2012 2127711015243 Москва Нет По решению акционеров банка аннулирована. Банк присоединён к "АКБ «Московский областной банк». [49][50]
Октябрь
ООО НКО «Объединенная Расчетная Палата» 2004 3451-К 25.10.2012 2126100041626 Москва Нет Решение принято в связи с реорганизацией общества путём его присоединения к ООО «Южный региональный банк». [51][52]
Ноябрь
ЗАО НКО «Межбанковский Расчетный Центр» («МРЦ») 1993 3325-Р 02.11.2012 ОД-725 Владивосток Нет Неисполнение федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность. Неисполнение нормативных актов Банка России. Недостаточность капитала. [53][54]
ООО «Трансэнергобанк» 1994 3106 02.11.2012 ОД-727 Махачкала Да Лицензия отозвана в связи с достаточностью капитала Трансэнергобанк ниже 2 процентов, снижением размера собственных средств ниже минимального допустимого значения. [55][56]
ОАО НКО «Городской Расчетный Центр» 2000 3346-К 12.11.2012 ОД-752 Курган Нет Неисполнение федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность. Неисполнение нормативных актов Банка России. Снижение размера собственных средств ниже минимального значения. [57][58]
ОАО Акционерный коммерческий земельный банк «Дербент-Кредит» 1992 2090 26.11.2012 ОД-784 Дербент Да Неисполнение федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность. Неисполнение нормативных актов Банка России. Снижение размера собственных средств ниже минимального значения. [59][60][61]
Декабрь
ООО КБ «Трастовый Банк» 1994 2780 07.12.2012 ОД-808 Махачкала Нет Неисполнение федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность. Неисполнение нормативных актов Банка России. Не был участником системы страхования депозитов. Недостоверная отчетность об операциях с наличными денежными средствами. Нарушения законодательства в части идентификации клиентов при осуществлении операций с собственными векселями. [62][63]
НКО ЗАО «Межрегиональный Клиринговый Центр» («МежрегионКлирингЦентр») 2002 3424-К 27.12.2012 ОД-867 Москва Нет Неисполнение федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность. Неисполнение нормативных актов Банка России. Нарушены правила ведения бухгалтерского учета. [64][65]

Статистика

Закрытие по месяцам
Закрытие по месяцам
Месяц Количество
Январь
  
 2
Февраль
  
 2
Март
  
 0
Апрель
  
 5
Май
  
 5
Июнь
  
 2
Июль
  
 1
Август
  
 3
Сентябрь
  
 3
Октябрь
  
 1
Ноябрь
  
 4
Декабрь
  
 2

Причины закрытия
Причины закрытия
Причина Количество
Нарушение банковского законодательства (п. 6 ч. 1 ст. 20 Федерального закона «О банках и банковской деятельности»)
  
 21
Неисполнение требований кредиторов (п. 4 ч. 2 ст. 20 Федерального закона «О банках и банковской деятельности»)
  
 10
Существенная недостоверность отчетности (п. 3 ч. 1 ст. 20 Федерального закона «О банках и банковской деятельности»)
  
 7
Достаточность капитала ниже 2 % (п. 1 ч. 2 ст. 20 Федерального закона «О банках и банковской деятельности»)
  
 7
Размер собственных средств ниже минимального значения уставного капитала (п. 2 ч. 2 ст. 20 Федерального закона «О банках и банковской деятельности»)
  
 6
Нарушение требований ст. 6 и 7 Федерального закона № 115-ФЗ (п. 6 ч. 1 ст. 20 Федерального закона «О банках и банковской деятельности»)
  
 1

Примечания

Комментарии
  1. По инициативе Банка России, согласно требований статьи 20 Федерального закона «О банках и банковской деятельности».
  2. По инициативе собственников компании или в порядке её реорганизации.

Ссылки на источники
  1. О ликвидации кредитных организаций (по состоянию на 01.01.2014). Центральный Банк Российской Федерации. Дата обращения: 10 июня 2015.
  2. Ликвидация кредитных организаций. Центральный Банк Российской Федерации. Дата обращения: 10 июня 2015.
  3. Полный список банков лишенных лицензии в 2012 году. «БАНКОголик». Дата обращения: 9 июня 2015.
  4. Почему отзывают лицензии у банков. Опыт 2014 г.. «Кибанки». Дата обращения: 15 июня 2015.
  5. ОАО «Национальный Торговый Банк». banki.ru. Дата обращения: 10 июня 2015.
  6. Открытое акционерное общество НАЦИОНАЛЬНЫЙ ТОРГОВЫЙ БАНК. Центральный Банк Российской Федерации. Дата обращения: 9 июня 2015.
  7. ООО «Банк развития индустрии туризма и путешествий». banki.ru. Дата обращения: 10 июня 2015.
  8. Общество с ограниченной ответственностью Банк развития индустрии туризма и путешествий. Центральный Банк Российской Федерации. Дата обращения: 9 июня 2015.
  9. ООО «Коммерческий банк «Охотный ряд». banki.ru. Дата обращения: 10 июня 2015.
  10. Коммерческий банк «Охотный ряд» (Общество с ограниченной ответственностью). Центральный Банк Российской Федерации. Дата обращения: 9 июня 2015.
  11. ЗАО «Вэлкомбанк». banki.ru. Дата обращения: 10 июня 2015.
  12. Закрытое акционерное общество «Вэлкомбанк». Центральный Банк Российской Федерации. Дата обращения: 9 июня 2015.
  13. «Международный Инвестиционный Банк» (открытое акционерное общество). banki.ru. Дата обращения: 10 июня 2015.
  14. «Международный Инвестиционный Банк» (открытое акционерное общество). Центральный Банк Российской Федерации. Дата обращения: 10 июня 2015.
  15. ЗАО «Акционерный коммерческий банк «Сибирский Энергетический Банк». banki.ru. Дата обращения: 10 июня 2015.
  16. Акционерный коммерческий банк «Сибирский Энергетический Банк» (Закрытое акционерное общество). Центральный Банк Российской Федерации. Дата обращения: 10 июня 2015.
  17. ЗАО «ПВ-Банк». banki.ru. Дата обращения: 10 июня 2015.
  18. ПВ-Банк (закрытое акционерное общество). Центральный Банк Российской Федерации. Дата обращения: 10 июня 2015.
  19. ООО «Универсальный доверительный банк «Универсалтраст». banki.ru. Дата обращения: 10 июня 2015.
  20. Универсальный доверительный банк «УНИВЕРСАЛТРАСТ» (общество с ограниченной ответственностью). Центральный Банк Российской Федерации. Дата обращения: 10 июня 2015.
  21. ОАО «Коммерческий банк «Потенциал». banki.ru. Дата обращения: 10 июня 2015.
  22. Открытое акционерное общество коммерческий банк «Потенциал». Центральный Банк Российской Федерации. Дата обращения: 10 июня 2015.
  23. ЗАО «Баренцбанк». banki.ru. Дата обращения: 10 июня 2015.
  24. Закрытое акционерное общество «БАРЕНЦБАНК». Центральный Банк Российской Федерации. Дата обращения: 10 июня 2015.
  25. ООО «Коммерческий Банк «Холдинг-Кредит». banki.ru. Дата обращения: 10 июня 2015.
  26. Коммерческий Банк «Холдинг-Кредит» (общество с ограниченной ответственностью). Центральный Банк Российской Федерации. Дата обращения: 10 июня 2015.
  27. ООО «Коммерческий банк «Сембанк». banki.ru. Дата обращения: 10 июня 2015.
  28. Коммерческий банк «Сембанк» (общество с ограниченной ответственностью). Центральный Банк Российской Федерации. Дата обращения: 10 июня 2015.
  29. ОАО «Орловский социальный банк». banki.ru. Дата обращения: 10 июня 2015.
  30. Открытое акционерное общество «Орловский социальный банк». Центральный Банк Российской Федерации. Дата обращения: 10 июня 2015.
  31. ОАО «Уральский Трастовый Банк». banki.ru. Дата обращения: 10 июня 2015.
  32. Открытое акционерное общество «УРАЛЬСКИЙ ТРАСТОВЫЙ БАНК». Центральный Банк Российской Федерации. Дата обращения: 10 июня 2015.
  33. ООО «КБ «Объединенный Банк Развития». banki.ru. Дата обращения: 10 июня 2015.
  34. Общество с ограниченной ответственностью Коммерческий банк «Объединенный банк развития». Центральный Банк Российской Федерации. Дата обращения: 10 июня 2015.
  35. ООО «Витас Банк». banki.ru. Дата обращения: 10 июня 2015.
  36. Общество с ограниченной ответственностью «Витас Банк». Центральный Банк Российской Федерации. Дата обращения: 10 июня 2015.
  37. ЗАО «Акционерный хлебный банк». banki.ru. Дата обращения: 10 июня 2015.
  38. Акционерный хлебный банк (закрытое акционерное общество). Центральный Банк Российской Федерации. Дата обращения: 10 июня 2015.
  39. ЗАО «Акционерный ипотечный банк «Ипотека-Инвест». banki.ru. Дата обращения: 11 июня 2015.
  40. Акционерный ипотечный банк «Ипотека-Инвест» (Закрытое акционерное общество). Центральный Банк Российской Федерации. Дата обращения: 11 июня 2015.
  41. ООО «Коммерческий Банк «Камчатка». banki.ru. Дата обращения: 11 июня 2015.
  42. Общество с ограниченной ответственностью Коммерческий банк «КАМЧАТКА». Центральный Банк Российской Федерации. Дата обращения: 11 июня 2015.
  43. ОАО «Мобилбанк». banki.ru. Дата обращения: 11 июня 2015.
  44. Открытое акционерное общество «Мобилбанк». Центральный Банк Российской Федерации. Дата обращения: 11 июня 2015.
  45. ЗАО «Коммерческий Банк «Свенска Хандельсбанкен». banki.ru. Дата обращения: 11 июня 2015.
  46. Коммерческий Банк «Свенска Хандельсбанкен» (закрытое акционерное общество). Центральный Банк Российской Федерации. Дата обращения: 11 июня 2015.
  47. ОАО «Дальневосточный коммерческий банк «Далькомбанк». banki.ru. Дата обращения: 11 июня 2015.
  48. Открытое акционерное общество «Дальневосточный коммерческий банк «Далькомбанк». Центральный Банк Российской Федерации. Дата обращения: 11 июня 2015.
  49. ЗАО «Республиканский банк». banki.ru. Дата обращения: 11 июня 2015.
  50. «Республиканский банк» (Закрытое акционерное общество). Центральный Банк Российской Федерации. Дата обращения: 11 июня 2015.
  51. ООО «Небанковская кредитная организация «Объединенная расчетная палата». banki.ru. Дата обращения: 11 июня 2015.
  52. Небанковская кредитная организация «Объединенная расчетная палата» (Общество с ограниченной ответственностью). Центральный Банк Российской Федерации. Дата обращения: 11 июня 2015.
  53. ЗАО «Небанковская кредитная организация «Межбанковский Расчетный Центр». banki.ru. Дата обращения: 11 июня 2015.
  54. Закрытое акционерное общество небанковская кредитная организация «Межбанковский расчетный Центр». Центральный Банк Российской Федерации. Дата обращения: 11 июня 2015.
  55. ООО «Трансэнергобанк». banki.ru. Дата обращения: 11 июня 2015.
  56. Общество с ограниченной ответственностью «ТРАНСЭНЕРГОБАНК». Центральный Банк Российской Федерации. Дата обращения: 11 июня 2015.
  57. ОАО «Небанковская кредитная организация «Городской расчетный центр». banki.ru. Дата обращения: 11 июня 2015.
  58. Открытое акционерное общество небанковская кредитная организация «Городской расчетный центр». Центральный Банк Российской Федерации. Дата обращения: 11 июня 2015.
  59. ОАО «Акционерный коммерческий земельный банк «Дербент-Кредит». banki.ru. Дата обращения: 11 июня 2015.
  60. Открытое акционерное общество Акционерный коммерческий земельный банк «ДЕРБЕНТ-КРЕДИТ». Центральный Банк Российской Федерации. Дата обращения: 11 июня 2015.
  61. «Дербент-кредит» АКЗБ (ОАО). Агентство по страхованию вкладов. Дата обращения: 11 июня 2015.
  62. ООО «Коммерческий Банк «Трастовый Банк». banki.ru. Дата обращения: 11 июня 2015.
  63. Общество с ограниченной ответственностью Коммерческий банк «ТРАСТОВЫЙ БАНК». Центральный Банк Российской Федерации. Дата обращения: 11 июня 2015.
  64. Небанковская кредитная организация ЗАО «Межрегиональный Клиринговый Центр». banki.ru. Дата обращения: 11 июня 2015.
  65. Небанковская кредитная организация Закрытое акционерное общество «Межрегиональный Клиринговый Центр». Центральный Банк Российской Федерации. Дата обращения: 11 июня 2015.

Ссылки
This article is issued from Wikipedia. The text is licensed under Creative Commons - Attribution - Sharealike. Additional terms may apply for the media files.