Deutsche Bank

Deutsche Bank (также До́йче банк[7], Немецкий банк[8]) — крупнейший по числу сотрудников и сумме активов финансовый конгломерат Германии. Правление банка располагается во Франкфурте-на-Майне.

Deutsche Bank AG
нем. Deutsche Bank
Тип акционерное общество
Листинг на бирже FWB: DBKGn
NYSE: DB
BIT: DBK
Основание 10 марта 1870 года
Основатели Людвиг Бамбергер
Расположение  Германия: Франкфурт-на-Майне
Ключевые фигуры Пауль Ахляйтнер (председатель наблюдательного совета)
Кристиан Зевинг (председатель правления)[1][2]
Отрасль банковское дело (МСОК: 6419)
Собственный капитал ▲ €62,196 млрд (2020)[3]
Оборот ▲ €24,028 млрд (2020)[3]
Операционная прибыль ▲ €1,021 млрд (2020)[3]
Чистая прибыль ▲ €624 млн (2020)[3]
Активы ▲ €1,325 трлн (2020)[3]
Капитализация $31 млрд (07.06.2021)[4]
Число сотрудников 84 659 (2020)[3]
Дочерние компании Deutsche Postbank, Deutsche Bank, Deutsche Bank Polska[d], Aktiengesellschaft für Vermögensverwertung[d][5] и Deutsche Beamten-Zentralbank[d][6]
Аудитор KPMG AG
Сайт db.com
 Медиафайлы на Викискладе

Deutsche Bank — универсальный, один из 30 важнейших транснациональных банков по данным Совета по финансовой стабильности[9]. Ему принадлежат коммерческие, ипотечные, инвестиционные банки, лизинговые компании и другие компании, он обслуживает 28 миллионов клиентов через сеть из 1891 отделения, а также филиалы и представительства в 59 странах мира[10]. Банк является крупнейшим участником валютного рынка, придаёт большое значение инвестиционной деятельности и эмиссии собственных ценных бумаг. С 2011 года входит в число глобально системно значимых банков[11]. Согласно материалам Международного консорциума журналистских расследований входит в число мировых лидеров по содействию отмыванию денег, через него проходит значительная часть от $2,4 трлн теневых транзакций, совершаемых через банки ежегодно (теневой считается транзакция, хотя бы один из участников которой является зарегистрированным в офшорной зоне анонимным клиентом). В первую пятерку входят также два банка из США, JPMorgan Chase и The Bank of New York Mellon, и два из Великобритании, HSBC и Standard Chartered[12].

История

XIX век

Deutsche Bank был основан в Берлине 10 марта 1870 года с одобрения короля Пруссии в форме акционерного общества. Свою деятельность банк начал 9 апреля того же года, его возглавили Георг фон Сименс (Georg von Siemens), Герман Валлих (Hermann Wallich) и Вильгельм Платениус (Wilhelm Platenius), а его капитал составлял 5 млн талеров (в сегодняшнем эквиваленте около 1 миллиарда евро). Начальная численность персонала банка составляла всего около 50 сотрудников. Создание компании совпало с объединением Германии и победой во франко-прусской войне. Выплата Францией репараций на 5 млрд франков способствовала развитию экономики Германии, в 1871 году талер был заменен на марку, обеспеченную золотом. Deutsche Bank также быстро развивался, уже в первые два года были открыты отделения в Бремене и Гамбурге. Кроме того, в 1872 году начали свою деятельность отделения банка в Шанхае и Йокогаме, которые, однако, из-за значительных убытков уже в 1875 году снова были закрыты . В 1873 году был открыт филиал в Лондоне, а капитал банка вырос до 15 млн талеров[13].

Поскольку Deutsche Bank сосредоточился на зарубежных операциях, ему удалось без потерь преодолеть финансовый кризис 1873-75 годов, приведший к банкротству многих конкурентов. Благодаря различным покупкам, в том числе приобретению в 1876 году Deutsche Union-Bank и Berliner Bankverein, Deutsche Bank стал крупнейшим банком Германии по величине активов. В 1877 году он вошёл в синдикат ведущих частных банков, известный как Прусский консорциум. Участвовал в размещении государственных займов, в частности в 1899 году займа Пруссии в 125 млн марок и в то же время займа Второго германского рейха в размере 75 млн марок[13].

В 1886 году был основан Deutsche Übersee-Bank, что стало началом реализации новой стратегии банка по освоению латиноамериканского рынка с помощью дочерних фирм. В рамках этой стратегии Deutsche Bank принял участие в создании немецко-азиатского банка (Deutsch-Asiatische Bank), основанного в 1889 году в Шанхае консорциумом из 13 финансовых институтов. Этот банк успешно развивался вплоть до начала Первой мировой войны и стал предшественником нынешнего банка Deutsche Bank (Asia Pacific), являющегося дочерней фирмой концерна Deutsche Bank на азиатском финансовом рынке. Однако расширение сети своих филиалов на территории Германии на этом этапе не входило в число приоритетов деятельности банка[13].

В 80-х и 90-х годах XIX века банк активно участвовал в финансировании строительства электростанций и железных дорог как в Германии, так и за её пределами, особенно в Южной Америке, Восточной Азии и Османской империи. Наиболее значимыми проектами этого времени было инвестирование в компанию Edison General Electric в США, строительство электростанции в Аргентине и Анатолийской железной дороги в Турции, финансовая реорганизация Northern Pacific Railroad в США. Параллельно банк успешно расширял свои связи с немецкой индустрией, в частности с такими крупными фирмами, как Siemens, Krupp, BASF и AEG[13].

Начало XX века

В октябре 1901 года умер фон Сименс, но, как и в большинстве других немецких банков, все решения принимались советом директоров, поэтому его смерть не сказалась на работе банка. Он продолжал расширяться и на 1914 год он располагал 46 отделениями, а капитал увеличился в шесть раз с момента основания (200 млн марок, 112,5 млн марок резерва и 1,58 млрд марок депозитов и заёмных средств). Deutsche Bank продолжал расширяться и во время Первой мировой войны, скупая другие банки, но поражение в войне привело экономику Германии на грань краха. Характерной чертой послевоенного кризиса экономики стала гиперинфляция — в 1923 году одна золотая марка была эквивалентна триллиону бумажных марок[13].

После начала всемирного экономического кризиса в 1929 году произошло слияние Deutsche Bank с его основным конкурентом Disconto-Gesellschaft, что позволило сократить административные расходы[13].

1933—1945 годы

В 1933 году в Германии к власти пришли национал-социалисты. Deutsche Bank сотрудничали с новой властью: из совета директоров были отправлены в отставку трое евреев, банк участвовал в «аризации» еврейской собственности, финансировал проекты нацистов, скупал выпускаемые ими облигации. В 1999 году Deutsche Bank и десятки других немецких компаний внесли 5,2 млрд долларов в фонд для компенсаций принудительным рабочим концлагерей[13][14][15].

Послевоенная реорганизация

После разделения Германии на Восточную и Западную головной офис Deutsche Bank переместился в Гамбург, а отделения в Восточной Германии стали основой новообразованного Berliner Disconto Bank AG. В 1947-48 годах его отделения в Западной Германии были распределены между тремя банками: Norddeutsche Bank AG, Rheinisch-Westfälische Bank AG и Süddeutsche Bank AG (северонемецкий, рейно-вестфаленский и южнонемецкий банки). В 1957 году эти банки воссоединились в Deutsche Bank AG со штаб-квартирой во Франкфурте-на-Майне. На тот момент в банке работали 16 000 сотрудников, а активы составляли 8,4 млрд марок[13].

1960—2000 годы

В 60-х годах банк сосредоточился на обслуживании мелких вкладчиков и начал процесс восстановления международных операций. В 1968 году Deutsche Bank совместно с нидерландским Amsterdam-Rotterdam Bank, британским Midland Bank и бельгийским Societé Generale de Banque основали в Нью-Йорке European-American Bank & Trust Company. В 1972 с теми же банками основал Eurasbank (Евро-азиатский банк), а в 1987 году выкупил доли партнёров по консорциуму[13].

В 60-х и 70-х годах банк активно инвестировал в промышленные компании и на 1979 год имел своих представителей в наблюдательных советах примерно 140 компаний, среди которых были Daimler-Benz, Volkswagen, Siemens, AEG, Thyssen, Bayer, Nixdorf, Allianz, и Philipp Holzmann[13].

Отделение Deutsche Bank в Нью-Йорке было открыто в 1979 году, банк начал активно действовать на рынке государственных ценных бумаг и в 1990 году Федеральная резервная система США признала Deutsche Bank Government Securities Inc. первичным дилером государственных облигаций. В 1992 году было образовано североамериканское отделение Deutsche Bank North America. 30 ноября 1989 года в результате теракта был убит председатель правления Альфред Херрхаузен[13].

В 1984 году была куплена доля (4,9 %) в Morgan Grenfell, в 1989 году за $1,5 млрд была приобретена и оставшаяся часть этой британской инвестиционной фирмы; она была основана в 1839 году как торговый банк Джорджа Пибоди и впоследствии имела тесные связи с J.P. Morgan & Co. В 1995 году Deutsche Bank все свои инвестиционные банковские операции объединил в новую компанию Deutsche Morgan Grenfell (DMG), созданную на основе этой фирмы. Помимо коммерческого и инвестиционного банкинга Deutsche Bank также решил заняться страхованием, и созданное в 1989 году страховое подразделение сразу стало сильным конкурентом крупнейшей страховой компании не только ФРГ, но и всей Европы Allianz Group[13].

В 90-е годы банк начал активно осваивать Восточную Европу, в первую очередь воссоединившуюся с ФРГ бывшую ГДР, где был куплен Deutsche Kreditbank. К 1994 году Deutsche Bank имел более 300 отделений в Восточной Германии, а также в России, Чехии, Болгарии, Польше и Венгрии. В середине 1990-х более половины всего бизнеса Deutsche Bank переместилась в Лондон, в компанию были приглашены ведущие специалисты отрасли из конкурирующих фирм. Наиболее значимым приобретением конца XX века был банк Bankers Trust Corp., седьмой по величине банк США. Сумма сделки, которая была завершена в июне 1999 года, составила $10 млрд[16].

XXI век

С 2001 года акции Deutsche Bank попали в листинг Нью-Йоркской фондовой биржи. В 2004 году было открыто отделение в Пекине. Банк продолжал расширяться за счёт поглощений компаний Scudder Investments (США, 2002 год), Rued Blass & Cie (Швейцария, 2002 год), Объединённой финансовой группы (Россия, 2006 год), а также немецких банков Norisbank, Berliner Bank и Postbank (в 2008 году 30 % акций, в 2012 году полностью)[17].

Deutsche Bank оказался одним из главных действующих лиц в мировом финансовом кризисе, начавшемся в 2007 году, поскольку был одним из основных игроков на рынке американских ипотечных обеспеченных долговых обязательств (collateralized debt obligation, CDO); крах этого рынка считается одной из причин финансового кризиса. 2008 финансовый год банк впервые за 50 лет завершил с убытком, несмотря на миллиарды долларов, полученные по соглашению с AIG (включая $11,8 млрд из той суммы которая была переведена AIG казначейством США в рамках рефинансирования)[18]. За продажу таких облигаций инвесторы подавали иски, а регулирующие органы выдвигали обвинения против банка. 3 января 2014 года банк согласился в досудебном порядке удовлетворить претензии своих американских акционеров; ранее он заплатил $1,93 млрд американскому агентству финансирования недвижимости (англ. US Housing Finance Agency)[19]; в январе 2017 года сумма урегулирования Deutsche Bank с Департаментом юстиции США составила $7,2 млрд, из них $4,1 млрд в форме списания долгов клиентов, пострадавших от ипотечного кризиса[20].


Кризис финансовой стабильности
Основная статья: Кризис финансовой стабильности Deutsche Bank

Списание обесценившихся облигаций, штрафы и выплаты в связи с ипотечным кризисом и ряд скандалов, в которых оказался замешанным Deutsche Bank, поставили его к 2016 году в тяжёлое финансовое положение. 2015 и 2016 финансовые годы были завершены с убытками в €6,8 млрд и €1,4 млрд соответственно, также с убытком был завершён и 2017 год — даже несмотря на возмещение корпоративного налога в США в связи с налоговой реформой. В рамках реорганизации в 2016 году были проданы британская страховая компания Abbey Life (купленная в 2007 году у Lloyds Banking Group), 20-процентная доля в китайском банке Hua Xia Bank и часть розничной сети в Польше. Также было ликвидировано созданное в 2012 году подразделение неосновных активов, часть которых была продана (компания по управлению портовыми терминалами Maher Terminals USA LLC и доля в компании Red Rock Resorts), остальные были распределены по другим подразделениям.

В начале 2018 года взамен двух соуправляющих банка Юргена Фитчена и Джона Краена был назначен Кристиан Зевинг. С 2007 года Postbank был интегрирован в подразделение частного и коммерческого банка, также было проведено размещение акций дочерней компании по управлению активами DWS (при этом банк сохранил за собой контрольный пакет)[21]. Осенью 2018 года началась подготовка к возможному слиянию с Commerzbank, одним из основных конкурентов в Германии, также испытывающим значительные трудности[22]. В марте 2019 Deutsche Bank сообщил, что переговоры о слиянии продолжаются, но «Уверенности в том, что какая-либо транзакция состоится, нет»[23]. В июне от сделки отказались и было объявлено о начале значительного сокращения числа сотрудников, на 20 тысяч в течение нескольких лет[24].

По итогам 2019 года чистые убытки составили почти 5,3 млрд евро на фоне прибыли в 2018 году в размере 341 млн евро. Подобные результаты руководство банка объясняло принятой программой реформ для повышения доходности и ориентированности на клиентов[25].

В декабре 2020 года стало известно, что Deutsche Bank в третьем квартале 2021 года покинет Уолл-стрит и переедет на Коламбус-серкл неподалеку от Центрального парка Нью-Йорка[26].

Деятельность
Здание штаб-квартиры «Дойче банк» во Франкфурте-на-Майне
Овьедо

Структура компании

Deutsche Bank состоит из следующих подразделений[3]:

  • Корпоративный банк (Corporate Bank) — работа на фондовых и валютных биржах, аналитические услуги для корпоративных клиентов; оборот — €5,145 млрд, активы — €237 млрд, 17,1 тысяча сотрудников.
  • Инвестиционный банк (Investment Bank) — инвестиционные услуги для корпоративных клиентов и собственная инвестиционная деятельность; оборот — €9,283 млрд, активы — €574 млрд, 16,2 тысячи сотрудников.
  • Частный банк (Private Bank) — банковские услуги частным лицам, а также малому и среднему бизнесу, в том числе через Postbank; основным регионом является Германия, также работает в Италии, Испании, Бельгии, Португалии, Польше и Индии; около 20 млн клиентов, 10 тысяч банкоматов; оборот — €8,126 млрд (из них 3 млрд Postbank), активы — €297 млрд, 40,2 тысячи сотрудников.
  • Управление активами (Deutsche Asset Management) — управление активами осуществляется под брендом DWS, объём активов под управлением на конец 2020 года составил €793 млрд; оборот — €2,229 млрд, активы — €9,5 млрд, 4,5 тысячи сотрудников.

В структуре выручки в 2020 году из €24 млрд чистый процентный доход составил €11,5 млрд (доход €17,8 млрд, расход €6,3 млрд), комиссионные и плата за услуги — €12,5 млрд. Географическое распределение выручки:

  • Германия — 39 %
  • остальная Европа, Ближний Восток и Африка — 29 %
  • Америка (в основном США) — 20 %
  • Азиатско-Тихоокеанский регион — 13 %[3].

Активы на конец 2020 года составили €1,325 трлн, в том числе:

  • выданные кредиты — €427 млрд
  • положительная рыночная стоимость деривативов — €528 млрд
  • наличные и балансы в центральных банках — €166 млрд[3].

Основные составляющие пассивов:

  • принятые депозиты — €568 млрд
  • отрицательная рыночная стоимость деривативов — €419 млрд
  • долгосрочные долговые обязательства — €149 млрд[3].

В Deutsche Bank на конец 2020 года работало 84,7 тысячи человек (в 2017 году 97 535 человек; в эквиваленте полного рабочего дня)[3].

Deutsche Bank — один из пяти банков, участвующих в Золотом фиксинге. Другими участниками являются Bank of Nova Scotia, Barclays Bank, HSBC Bank USA и Société Générale.[27]

Чистая прибыль Deutsche Bank в 2021 году составила €2,5 млрд, что явилось рекордом с 2011 года. Выручка Deutsche Bank в 2021 году составила €25,4 млрд.[28]

Финансовые показатели в млрд евро[3][29][30][31][32][21][33]
Год20012002200320042005200620072008200920102011201220132014201520162017201820192020
Оборот28,5224,4620,1621,5525,2728,5730,8313,6127,9528,5733,2333,7431,9231,9533,5330,0126,4525,3223,7724,03
Чистая прибыль0,1670,3971,3652,4723,5296,0796,51-3,8964,9582,334,3260,3160,6811,691-6,772-1,356-0,7350,314-5,2650,624
Активы918,2758,4803,6840,1992,2152119252202150119062164202216111709162915911475134812981325
Собственный капитал40,1929,9928,225,929,9433,1737,8930,736,6548,8453,395454,7268,3562,6859,8363,1768,7462,1662,20

В 2015 году Deutsche Bank занял 11-е место среди крупнейших инвестиционных компаний мира по размеру управляемых активов ($1,217 трлн)[34].

В списке Forbes Global 2000 Deutsche Bank в 2018 году занял 495-е место[35].

Руководство
  • Пауль Ахляйтнер (род. 28 сентября 1956 года) — независимый председатель наблюдательного совета Deutsche Bank с 31 мая 2012 года. Также входит в наблюдательные советы Bayer, Daimler, RWE (до 18 апреля 2013 года) и Henkel, председатель Европейского круглого стола финансовых услуг и член Бильдербергского клуба. Докторская степень Гарвардской школы бизнеса[2].
  • Кристиан Зевинг (род. 24 апреля 1970 года) — главный исполнительный директор с 8 апреля 2018 года, вся карьера проходила в Deutsche Bank; образование — Франкфуртская школа финансов и менеджмента.

Акционеры

Deutsche Bank является акционерным обществом. На конец 2017 года было выпущено около 2,07 млрд акций, на ноябрь 2018 года рыночная капитализация (их общая стоимость) составила около €18,5 млрд (на конец 2017 года — €32,8 млрд). У банка около 600 тысяч акционеров, 19 % акций находятся у частных инвесторов, а 81 % акций — у институциональных. 53 % акций находятся у резидентов Германии, 16 % — у резидентов США, 6 % — у резидентов Швейцарии, 22 % — у резидентов других стран Евросоюза. Крупнейшие акционеры компании:

Deutsche Bank в России

В России Deutsche Bank не предоставляет населению розничных банковских услуг за исключением управления крупными частными капиталами. Банк предлагает в основном инвестиционно-банковские и коммерческие услуги.

Свою деятельность в России Deutsche Bank начал ещё в 1881 году, войдя в состав акционеров «Русского банка внешней торговли» в Санкт-Петербурге и выпустив первые облигации российских железных дорог. Отношения с Советским союзом начал налаживать в 1926 году, возглавив первый консорциум по финансированию экспортных поставок в СССР. В 1970-е годы Deutsche Bank выступал организатором финансирования поставок труб для строительства газопровода для экспорта советского газа за рубеж. Deutsche Bank стал первым иностранным банком, получившим лицензию на открытие представительства в Москве (в 1972 году). В 1998 году было основано ООО «Дойче Банк» в России.

В 2001 году Deutsche Bank открыл в Москве Центр Разработки ПО, который специализируется на создании технологических решений для торговли ликвидными финансовыми инструментами. Это программное обеспечение используется не только в России, но и в других странах. В 2009 году офис Центра был открыт и в Санкт-Петербурге. В 2011 году Московский офис Центра Разработки Deutsche Bank получил первый в России золотой сертификат LEED за эффективное использование ресурсов и высокие характеристики энергосбережения.

В 2003 году Deutsche Bank приобрёл 40 % уставного капитала Объединённой финансовой группы, одной из ведущих независимых российских инвестиционных компаний, а в 2006 — оставшиеся 60 %. Следующим приобретением стала покупка 40 % акций ЗАО «ОФГ Инвест», российской управляющей компании, входящей в группу компаний UFG Asset Management, с возможностью в будущем увеличить свою долю до 100 %. C 2009 года ЗАО «ОФГ Инвест» работает под брендом Deutsche UFG Capital Management.

В 2005 году Deutsche Bank начал деятельность на российском рынке коллективных инвестиций. Были зарегистрированы и начали работать пять паевых инвестиционных фондов УК «ДВС Инвестмент» в России. 1 декабря он стал лауреатом премии «Золотой банковский лев» в номинации «Банк с участием иностранного капитала, внесший наибольший вклад в развитие экономики России»[38].

В деятельности банка в России были и негативные аспекты. В 2009 году было установлено, что через Deutsche Bank выводились 550 млн рублей из 1,15 млрд, похищенных 13 ноября 2009 года из ПФР. Все деньги были возвращены[39].

В мае 2015 года центральный офис Deutsche Bank начал внутреннее расследование в отношении московского филиала банка по подозрению в отмывании денег, полученных сомнительным путём[40].

18 сентября 2015 года Дойче банк Россия объявил о значительном сокращении своей деятельности в России. Российское отделение будет лишь предоставлять услуги по торговому финансированию, управлению денежными средствами клиентов, финансированию оборотного капитала и валютным операциям, однако все другие услуги российским клиентам будут предоставляться из международных центров Deutsche Bank[41][42].

ЦБ РФ обнародовал результаты расследования относительно подозрительных операций, которые совершал бывший начальник отдела торговли акциями московской дочерней компании Deutsche Bank — ООО «Дойче-банк» в период с 9 января 2013 по 2 июля 2015 года. Проверка проводилась в течение года совместно с Федеральным управлением финансового надзора Германии. «Внутридневные обратные сделки с высоколиквидными акциями осуществлялись от имени Deutsche Bank в пользу его клиента — Deutsche Bank London Branch — трейдером Юрием Хиловым. Контрагентами по сделке были физические лица из числа его родственников, на имя которых были открыты брокерские счета в нескольких крупных компаниях-профучастниках»,— сообщил на брифинге начальник главного управления противодействия недобросовестным практикам поведения на открытом рынке ЦБ РФ Валерий Лях. В результате этих сделок родственники господина Хилова (жена, тесть и теща) получали стабильный положительный финансовый результат, контрагент же, в пользу которого формально совершал операции Юрий Хилов, всегда нес убытки. По оценке ЦБ, за три года прямая прибыль этих физлиц составила около 255 млн руб. При этом регулятор предполагает, что подобные операции совершались с 2009 года. «Таким образом, необоснованный доход в целом может составлять до 0,5 млрд руб.»,— подчеркнул господин Лях[43].

В мае 2018 года банк сообщил о подписании соглашения с Нижнекамскнефтехимом (НКНХ), в соответствии с которым банк предоставит кредит в размере 807 млн евро на строительство современной линии по производству этилена, которая должна войти в эксплуатацию в 2022 году[44]. В октябре того же года было объявлено о предоставлении НКНХ дальнейшего кредита в размере 240 млн евро на финансирование проекта по строительству новой газотурбинной теплоэлектростанции мощностью 495 мегаватт, строительство которой должно быть завершено в 2021 году[45].

В июне 2017 года главой Deutsche Bank в России был назначен Борислав Иванов, сменив на этом посту Аннетт Фивег. В мае 2018 года в интервью Reuters он назвал Россию приоритетным рынком и заявил о завершении процесса преобразования операций местного подразделения и отсутствии планов по существенному сокращению персонала банка в РФ. По его словам, сокращение банком операций в сфере инвестиционного банкинга в Москве является частью глобальной реструктуризации. «На текущий момент в России у нас работают 1 250 человек, более 200 из которых — банковские сотрудники, а свыше 1 000 работают в техцентре. Нет планов существенно сокращать это число. Россия является для нас одним из приоритетов. Здесь, в России, мы уже завершили большую часть запланированных преобразований, и сейчас мы сосредоточены на развитии нашего ключевого бизнеса — коммерческого банкинга», — сказал Иванов, имея в виду расположенное в Москве подразделение банка, которое предоставляет кредитору услуги в области IT на глобальном рынке[46].

Отмывание российских денег

В 2016 и 2017 году банк обвинялся (см. «кризис финансовой стабильности») в отмывании российских денег. В 2017 в США и Великобритании он был оштрафован в порядке мирового соглашения на сумму в $630 миллионов за отмывание $10 миллиардов долларов США (или 570 миллиардов рублей по состоянию на декабрь 2017 года)[47][48][49].

Критика
Deutsche Bank Place: офисное здание «Deutsche Bank» в Сиднее

Материал, опубликованный Wall Street Journal в 2009 году, обвинял Deutsche Bank в слежке за теми, кто критиковал деятельность банка или судился с банком[50]. Речь шла о списке из 20 человек и периоде с 2001 по 2007 год. Банк нанял нью-йоркскую юридическую фирму Cleary Gottlieb Steen & Hamilton для проведения независимого расследования этих инцидентов, однако результаты расследования были опубликованы лишь в форме пресс-релиза Deutsche Bank, в котором утверждалось, что это были единичные случаи по инициативе отдельных сотрудников юридического отдела и службы безопасности банка[51][52][53].

Летом 2012 года банк оказался в центре крупного скандала, когда стало известно, что его сотрудники сознательно участвовали в схеме искажения размера межбанковской ставки LIBOR с целью оптимизации прибыли. В участии в махинациях подозревались также банки Citigroup, J.P. Morgan и Barclays. 23 апреля 2015 года Deutsche Bank был оштрафован на $2,5 млрд в пользу английских и американских регуляторов рынка[54][55][56].

По данным расследования, проведённого международным консорциумом журналистских расследований, газетой Süddeutsche Zeitung и общественной телерадиокомпанией NDR, сингапурское отделение Deutsche Bank помогало клиентам уклоняться от уплаты налогов, открывая компании в оффшорных зонах, в первую очередь на Британских Виргинских островах. Всего на 2013 год удалось получить сведения о 309 оффшорных компаниях и трастовых фондах, в регистрации и управлении которыми участвовал Deutsche Bank, среди клиентов значатся крупные компании и государственные деятели Китая, Азербайджана, России, Канады, Пакистана, Филиппин, Таиланда, Монголии и других стран[57][58][59].

5 ноября 2015 года Deutsche Bank был оштрафован американскими регуляторами на $258 млн за нарушение санкций против Бирмы, Ливии, Судана, Ирана и Сирии. По данным американских федеральных властей, банк в период с 1999 по 2006 год осуществил 27 200 трансакций на сумму $10,86 млрд для финансовых институтов этих стран[60][61].

См. также
  • Deutsche-Bank-Hochhaus — небоскрёбы-близнецы, штаб-квартира Deutsche Bank во Франкфурте-на-Майне.
  • Deutsche Bank Building — здание Deutsche Bank в Нью-Йорке, существовавшее с 1973 по 2011 год.
  • Deutsche Bank Place — небоскрёб в Австралии, Deutsche Bank занимает 9 из 39 этажей и владеет правами на имя здания.

Примечания
  1. Jack Ewing. Deutsche Bank Replaces C.E.O. Amid Losses and Lack of Direction (англ.). The New York Times (8 апреля 2018). Дата обращения: 8 апреля 2018.
  2. People: Deutsche Bank AG (англ.). Reuters. Дата обращения: 11 ноября 2018.
  3. Financial Data Supplement Q4 2020 (англ.). Deutsche Bank (12 марта 2021). Дата обращения: 7 июня 2021.
  4. Deutsche Bank AG - Overview (англ.). Reuters. Дата обращения: 7 июня 2021.
  5. Aktiengesellschaft für Vermögensverwertung // 20th Century Press Archives — 1908.
  6. Deutsche Beamten-Zentralbank AG // 20th Century Press Archives — 1908.
  7. Написание концерна даётся по словарю: Лопатин В. В., Нечаева И. В., Чельцова Л. К. Прописная или строчная?: Орфографический словарь. — М.: Эксмо, 2009. — С. 162. — 512 с. — (Библиотека словарей ЭКСМО). — 3000 экз. — ISBN 978-5-699-20826-5.
  8. Большая советская энциклопедия : [в 30 т.] / гл. ред. А. М. Прохоров. — 3-е изд. — М. : Советская энциклопедия, 1969—1978.
  9. 2016 list of global systemically important banks (G-SIBs)
  10. Deutsche Bank Non-Financial Report 2020 (англ.). annualreport.deutsche-bank.com (8 марта 2021). Дата обращения: 7 июня 2021.
  11. 2018 list of global systemically important banks (G-SIBs) (англ.) (PDF; 176 kB). Secretariat to the Financial Stability Board Bank for International Settlements (16 ноября 2018). Дата обращения: 13 августа 2019.
  12. Global banks defy U.S. crackdowns by serving oligarchs, criminals and terrorists - ICIJ (англ.). ICIJ (20 сентября 2020). Дата обращения: 7 июня 2021.
  13. Deutsche Bank AG - Company Profile, Information, Business Description, History, Background Information on Deutsche Bank AG. www.referenceforbusiness.com. Дата обращения: 15 ноября 2018.
  14. Holocaust Restitution: $5.2 Billion German Settlement (англ.). California State Treasurer's Office. Дата обращения: 14 июля 2015. Архивировано 8 сентября 2006 года.
  15. Home — Deutsche Bank Архивировано 20 апреля 2014 года.
  16. 25 years ago: Deutsche Bank announces Morgan Grenfell acquisition (англ.). Deutsche Bank (27 ноября 2014). Дата обращения: 14 июля 2015.
  17. Deutsche Bank could integrate Postbank in strategic u-turn: sources (англ.). Reuters (25 октября 2016). Дата обращения: 16 ноября 2018.
  18. Eamon Javers. AIG ships billions in bailout abroad. politico.com (15 марта 2009). Дата обращения: 27 января 2010.
  19. Deutsche Bank Settles with US Shareholders. Market Watch (3 января 2014).
  20. Karen Freifeld. Deutsche Bank agrees to $7.2 billion mortgage settlement with U.S.. Reuters. Дата обращения: 13 января 2017.
  21. Deutsche Bank Annual Report 2017 (PDF). Deutsche Bank (март 2018). Дата обращения: 16 марта 2018.
  22. Andreas Framke. Deutsche Bank sounds out investors about Commerzbank deal: Bloomberg (англ.). Reuters (7 июня 2018). Дата обращения: 16 ноября 2018.
  23. Deutsche Bank подтвердил переговоры с Commerzbank о слиянии. Коммерсантъ (17 марта 2019). Дата обращения: 18 марта 2019.
  24. Deutsche Bank, in a Last-Ditch Effort to Stop Its Spiral, Could Lay Off 20,000 (англ.), The New York Times (28 June 2019).
  25. Deutsche Bank сообщил о годовом убытке в 5,3 млрд евро, DW (30 января 2020).
  26. Deutsche Bank стал последним крупным банком, покидающим Уолл-стрит. Коммерсантъ (15 декабря 2020). Дата обращения: 15 декабря 2020.
  27. The London Gold Fix (англ.). Bullionvault Ltd (2015). Дата обращения: 14 июля 2015.
  28. Deutsche Bank закончил 2021 год с рекордной за десятилетие прибылью. «Коммерсантъ» (27 января 2022). Дата обращения: 27 января 2022.
  29. Annual Report 2005 (SEC Filing Form 20-F) (англ.). Deutsche Bank. Дата обращения: 21 июня 2016.
  30. Annual Report 2010 (SEC Filing Form 20-F) (англ.). Deutsche Bank. Дата обращения: 21 июня 2016.
  31. Annual Report 2015 (SEC Filing Form 20-F) (англ.). D. Дата обращения: 21 июня 2016.
  32. Deutsche Bank Annual Report 2014.
  33. Deutsche Bank Annual Report 2018 on SEC Filing Form 20-F (англ.). Deutsche Bank (25 марта 2019). Дата обращения: 5 апреля 2019.
  34. The world’s 500 largest asset managers – Year end 2015 (англ.) (недоступная ссылка). Willis Towers Watson (31 октября 2016). Дата обращения: 7 декабря 2016. Архивировано 21 декабря 2016 года.
  35. Deutsche Bank on the Forbes Global 2000 List (англ.). Forbes. Дата обращения: 21 октября 2018.
  36. Deutsche Bank AG (DB) Institutional Ownership & Holdings. NASDAQ.com. Дата обращения: 16 ноября 2018.
  37. DB Major Holders. Yahoo! Finance. Дата обращения: 31 декабря 2016.
  38. 1 декабря в Москве, в Зале Торжеств Екатерининского дворца состоялась Первая церемония вручения Национальной Банковской Премии, учрежденной Ассоциацией российских банков и «Национальным Банковским Журналом» (недоступная ссылка). «Ассоциация российских банков» (2 декабря 2005). Дата обращения: 2 августа 2013. Архивировано 13 августа 2013 года.
  39. В деле о хищении в ПФР появились подозреваемые. LifeNews. Дата обращения: 14 июля 2015.
  40. Deutsche Bank заподозрил свой московский филиал в отмывании денег // РБК, 21 мая 2015
  41. Deutsche Bank оптимизирует свой российский бизнес. ООО «Дойче Банк» (18 сентября 2015). Дата обращения: 19 сентября 2015.
  42. Deutsche Bank прощается с Россией. euronews (18 сентября 2015). Дата обращения: 19 сентября 2015.
  43. Мария Сарычева, Мария Сарычева. Манипулирование в пользу тещи // Газета "Коммерсантъ". — 2016-12-21. — Вып. 237. — С. 8.
  44. Дойче Банк выдаст кредит «Нижнекамскнефтехиму» на 807 млн евро // БИЗНЕС Online, 25 мая 2018
  45. Дойче Банк выдаст ещё один кредит для ПАО «Нижнекамскнефтехим» в размере 240 млн евро // БИЗНЕС Online, 3 октября 2018
  46. Deutsche Bank сообщил о завершении реструктуризации в Москве // banki.ru, 29 мая 2018
  47. Scannell, Kara. DOJ probe into Russian laundering gone quiet, CNN. Дата обращения 29 мая 2018.
  48. Mullen, Jethro. Deutsche Bank fined for $10 billion Russian money-laundering scheme, CNNMoney. Дата обращения 29 мая 2018.
  49. Ведомости. Deutsche Bank заплатит почти $630 млн за зеркальные сделки российского офиса (31 января 2017). Дата обращения 29 мая 2018.
  50. David Crawford, Matthew Karnitschnig. Bank Spy Scandal Widens (англ.). The Wall Street Journal (3 августа 2009). Дата обращения: 27 января 2010.
  51. Deutsche Bank undertakes independent investigation (англ.) (недоступная ссылка). duetsche-bank.de (22 мая 2009). Дата обращения: 28 января 2010. Архивировано 1 июня 2010 года.
  52. Deutsche Bank gives update on inquiries (англ.) (недоступная ссылка). deutsche-bank.de (22 июля 2009). Дата обращения: 27 января 2010. Архивировано 21 июня 2010 года.
  53. Press release Public Prosecutor's Office in Frankfurt (недоступная ссылка). sta-frankfurt.justiz.hessen.de (8 октября 2009). Дата обращения: 14 октября 2010. Архивировано 19 июля 2011 года.
  54. Citigroup, J.P. Morgan и Deutsche Bank подозревают в махинациях с банковским кредитованием (недоступная ссылка). // gazeta.ru. Дата обращения: 6 июля 2012. Архивировано 1 августа 2012 года.
  55. Beb Protess, Jack Ewing. Deutsche Bank to Pay $2.5 Billion Fine to Settle Rate-Rigging Case (англ.). The New York Times (23 апреля 2015). Дата обращения: 23 апреля 2015.
  56. Deutsche Bank fined record $2.5 billion in rate rigging inquiry (англ.), Reuters (23 April 2015). Архивировано 23 апреля 2015 года. Дата обращения 23 апреля 2015.
  57. James S. Henry. Price of Offshore Revisited (англ.). Tax Justice Network (июль 2012). Дата обращения: 8 октября 2015.
  58. Roman Shleynov. Elites Undermine Putin Rail Against Tax Havens (англ.). ICIJ (4 апреля 2013). Дата обращения: 8 октября 2015.
  59. Christoph Heinzle, Lena Guertler, Mareike Fuchs, Bastian Brinkmann and Christoph Giesen. Deutsche Bank Helped Customers Maintain Hundreds of Offshore Entities (англ.). ICIJ (4 апреля 2013). Дата обращения: 8 октября 2015.
  60. Deutsche Bank to pay US$258m for violating US sanctions (недоступная ссылка). Channel NewsAsia. Дата обращения: 5 ноября 2015. Архивировано 6 января 2016 года.
  61. NYDFS Announces Deutsche Bank to Pay $258 Million, Install Independent Monitor, Terminate Employees for Transactions on Behalf of Iran, Syria, Sudan, Other Sanctioned Entities (англ.) (недоступная ссылка). New York State Department of Financial Services. Дата обращения: 5 ноября 2015. Архивировано 7 ноября 2015 года.

Ссылки
This article is issued from Wikipedia. The text is licensed under Creative Commons - Attribution - Sharealike. Additional terms may apply for the media files.