КИТ финанс

«КИТ Финанс» (ОАО «КИТ Финанс Инвестиционный банк») — российский инвестиционный банк, работавший с компаниями, финансовыми институтами и частными инвесторами. Создан в 1992 году, в 2008 году входил в топ-30 крупнейших банков России. С 2009 проходил процедуру санации, ликвидирован в 2014 году путём присоединения к ОАО «Абсолют Банк». Штаб-квартира находилась в Санкт-Петербургe.

КИТ Финанс
Тип Открытое акционерное общество
Лицензия № 1911 от 29.11.2007
Участие в ССВ № 45 от 01.10.2004
Листинг на бирже MCX: CITB[1]
Год основания 1992
Год закрытия 2014
Прежние названия «Пальмира» (до 2001),
«Вэб-инвест банк» (до 2005)
Расположение  Россия: Санкт-Петербург
Ключевые фигуры Александр Винокуров (генеральный директор с 2000 по 2008),
Юрий Новожилов (председатель совета директоров с 2008 по 2014),
Андрей Дегтярев (генеральный директор с 2010 по 2013)
Собственный капитал 13,8 млрд руб. (2008 год, МСФО)
Чистая прибыль 6,83 млрд руб. (2007 год, МСФО)
Активы 120,4 млрд руб. (2008 год, МСФО)
Сайт kf.ru

История

Создан в июне 1992 года в Санкт-Петербургe и носил название «Банк Пальмира». В 2000 году его гендиректором стал Александр Винокуров, с 1993 работавший в банковской сфере. В ноябре 2001-го банк перепродан и переименован в «Вэб-Инвест Банк», а в 2005 году сменил название на ОАО «КИТ Финанс Инвестиционный банк»[2].

Банк образовывал финансовую группу с дочерними компаниями: управляющей компанией — «КИТ Финанс» (ОАО), брокерской компанией — «КИТ Финанс» (ООО), лизинговой компанией — ОАО «Лизинговая компания „Магистраль Финанс“», дочерним инвестиционным банком — Aurora Access Securities AS (Эстония)[3], негосударственным пенсионным фондом, банком на Украине и инвесткомпанией в Казахстане. Де-факто «КИТ Финанс» был инвестиционной компанией с банковской лицензией и широкой сетью продаж.

До кризиса 2008 года группа была крупнейшим оператором и андеррайтером российского рынка облигаций и РЕПО, лидером по количеству розничных ПИФов. Основными драйверами роста были инвестиционные услуги для структур ОАО «РЖД» и направление ипотечных кредитов для населения.

«КИТ Финанс» трижды выплачивал дивиденды — по итогам 2003, 2004 и 2005 годов. Суммарно, согласно отчетности по МСФО, на 112,5 млн рублей. В 2007 году группа «КИТ Финанс» имела прибыль к распределению в 13,4 млрд рублей[2].

В течение 2006 года[4] «КИТ Финанс» скупал акции «Ростелекома» на открытом рынке в интересах компании УК «Лидер» и аккумулировал 293 млн обыкновенных акций (40,2 %), делая ставку на его скорое объединение с «Связьинвестом»[5]. Летом 2008 года в совет директоров «Ростелекома» вошли три представителя «КИТ Финанса»[6]. Также банк владел 10 % биржи РТС[7].

В конце 2007 году в интервью газете «Ведомости» Александр Винокуров говорил о возможности IPO «КИТ финанса», либо альянса с другим банком[5]. Весь банк он оценивал в 3-5 капиталов (42,6-71 млрд рублей). В феврале 2008 банк объявил о планах провести IPO в ноябре, разместив бумаги на 25 млрд руб. Листинг банк намеревался проводить в Москве, а позже разместить депозитарные расписки в Лондоне.[8].

На 1 апреля 2008 года, по данным журнала «Коммерсантъ Деньги», банк занимал 30-е место по размеру собственного капитала (13,8 млрд руб.) и 26-е место по сумме чистых активов (120,4 млрд руб.)[6], чистая прибыль за 2007 год по МСФО — 6,83 млрд руб[9] . На тот момент 62,01 % акций банка владел Александр Винокуров (с осени 2006 по май 2007 увеличил свою долю с 18 %)[10], остальными бумагами — два инвестфонда под управлением УК «КИТ Фортис Инвестментс» и топ-менеджеры банка.

Кризис 2008 года

Весной 2008, когда индекс РТС был на уровне 2100 пунктов, банк продал опционные контракты на индекс РТС со страйком 1600 пунктов (примерно на сумму $500 млн). В связи c кризисом на финансовых рынках индекс рухнул до 1300. С 10 по 12 сентября «Тройка диалог» и «Ренессанс капитал», основные владельцы опционов на продажу, заработали на «КИТ Финансе» несколько миллиардов рублей[11]. К 16-му числу из-за проблем с ликвидностью и падения котировок банк не смог расплатился по ряду сделок РЕПО (продажа ценных бумаг с обязательством обратного выкупа) на сумму 7,2 миллиарда рублей[9]. Через сделки РЕПО несколько банков кредитовали «КИТ финанс» под залог акций «Ростелекома»[12].

Смена собственников

17 сентября банк заявил, что ведёт переговоры со стратегическим инвестором о вхождении в капитал банка для избежания банкротства. В числе претендентов называли «ВТБ» и «Газпромбанк», предоставивший бридж-кредит на 30 млрд рублей[13]. 18-го числа речь шла уже о продаже контрольного пакета акций банка управляющей компании «Лидер», аффилированной с «Газпромбанком». Профинансировать покупку, как ожидалось, должны были «Газпромбанк» и «ВТБ»[9].[14] Однако УК «Лидер» вышел из переговоров[6].

8 октября 2008 года было подписано соглашение о продаже «КИТ Финанса» консорциуму инвесторов: 45% — ОАО "Инвестиционная группа «АЛРОСА» (контролируемой российской алмазодобывающей компанией «АЛРОСА» и группой физических лиц), 45 % — ОАО "Российские железные дороги, 10 % — «Национальный капитал», структура, близкая к НПФ «Благосостояние» (одним из его учредителей является РЖД). 9 октября стало известно, что новые владельцы выкупили «КИТ Финанс» за 100 рублей[15]. В сделку не вошёл выкупленный Винокуровым в апреле 2008 закрытый ПИФ «Кит Фортис — фонд ипотеки» с активами 1 млрд рублей[2][4]. 14 октября 2008 года Винокуров покинул пост гендиректора банка[16]. Председателем совета директоров назначен Юрий Новожилов[17], И.о. генерального директора — Татьяна Пучкова до декабря 2010 года. Андрей Дегтярев[18] возглавлял банк с декабря 2010 году по июнь 2013 года. С июля 2013 года генеральным директором был назначен Константин Яковлев.

Санация

Правительство и Агентство по страхованию вкладов разработали план помощи «КИТ Финансу» и стабилизации банковского рынка России[16]. Санация «КИТ Финанса» обошлась в 135 млрд рублей и стала на тот момент самой дорогой в истории российской банковской системы. Большую часть средств — 113 млрд руб.— предоставило АСВ и 22 млрд пришло из фондов Внешэкономбанка. «КИТ Финанс» получил 47 млрд руб. на три года[19] и направил на фондирование ипотечных кредитов. Около 45 млрд АСВ потратило на выкуп у «КИТ Финанса» акций «Ростелекома» (25-26 % акций оператора) «Ростелекома». Оставшийся пакет акций «Ростелекома» приобрёл ВЭБ, потратив на эти цели 22 млрд рублей. Ещё 22 млрд было выделено в качестве займа непосредственно «РЖД». На них компания выкупила долю в банке у ИГ АЛРОСА и после перевела её на баланс одной из структур НПФ «Благосостояние». Таким образом РЖД напрямую и через дочерние структуры приобрела полный контроль над «КИТ Финансом». Озвучивались планы влить банк в Транскредитбанк, опорный банк «РЖД».[20].

В рамках плана по финансовому оздоровлению «КИТ Финанса» предусматривалось резкое снижение издержек и расходов. К середине 2010 из 70 отделений было закрыто 50. Численность персонала снизилась за год с 2000 до 900 человек. Был сокращен розничный бизнес. Основным направлением банка стало корпоративное кредитование предприятий второго-третьего эшелона со средним чеком 100—300 млн руб[17]. В марте 2011 года банк продал 10 % акций РТС за $85-$90 млн.[7], в мае того же года уступил основную часть своего ипотечного портфеля банку ВТБ24 за 34 млрд рублей и окончательно расплатился с АСВ[21].

После дополнительных допэмиссий банком владели НПФ «Благосостояние» (80,2 %), ОАО «РЖД» (19,3 %) и миноритарные акционеры (0,5 %)[22]. В мае 2012 «РЖД» выкупила «Абсолют Банк» у бельгийской банковской группы KBC. Тогда же было принято решение влить в него банк «КИТ Финанс». Осенью 2013 ФАС одобрила сделку. 17 апреля 2014 года была завершена юридическая процедура ликвидации «КИТ Финанса»[19].

Примечания

  1. Об ограничении допустимых кодов расчетов по акциям обыкновенным ОАО "КИТ Финанс Инвестиционный банк" с 13 февраля 2014 года. Московская биржа (12 февраля 2014). Дата обращения: 30 апреля 2021.
  2. Анастасия Жохова, Елена Тофанюк. [http://www.forbes.ru/kompanii/internet-telekom-i-media/241075-na-kakie-dengi-sozdan-telekanal-dozhd-i-pochemu-tak-i-ne-st «На какие деньги создан телеканал «Дождь» и почему он так и не стал бизнесом»]. Forbes (24 июня 2013). Дата обращения: 28 декабря 2014.
  3. Анна Бараулина. "АЛРОСА и РЖД купили 90% акций "КИТ Финанса"» (недоступная ссылка). РБК (8 октября 2008). Дата обращения: 28 декабря 2014. Архивировано 28 декабря 2014 года.
  4. Анна Бараулина. «Торг неуместен» (недоступная ссылка). Ведомости (26 мая 2009). Дата обращения: 28 декабря 2014. Архивировано 28 декабря 2014 года.
  5. «„В жизни мне везет больше, чем в бизнесе“, — Александр Винокуров, генеральный директор банка „КИТ финанс“». Ведомости (14 ноября 2007). Дата обращения: 28 декабря 2014.
  6. Юлия Чайкина, Елена Киселева, Татьяна Алешкина, Светлана Дементьева. «КИТ Финанс» избежал банкротства.Банк привлек в акционеры УК «Лидер». Коммерсантъ (18 сентября 2008). Дата обращения: 28 декабря 2014.
  7. Антон Вержбицкий, Альберт Кошкаров. «ММВБ приобрела первые акции РТС у банка „КИТ Финанс“». РБК (3 марта 2011). Дата обращения: 28 декабря 2014.
  8. Анна Бараулина. «„КИТ“ плывет на биржу». Ведомости (11 февраля 2008). Дата обращения: 28 декабря 2014.
  9. Анна Бараулина, Татьяна Воронова, Алексей Рожков. «КИТ выплыл» (недоступная ссылка). Ведомости (18 сентября 2008). Дата обращения: 28 декабря 2014. Архивировано 28 декабря 2014 года.
  10. Анна Щербакова, Василий Кудинов. «Взял КИТа на себя». Ведомости (14 мая 2007). Дата обращения: 28 декабря 2014.
  11. Гюзель Губейдуллина. «КИТ не рассчитал глубину» (недоступная ссылка). Ведомости (12 сентября 2008). Дата обращения: 28 декабря 2014. Архивировано 28 декабря 2014 года.
  12. Анна Бараулина, Гюзель Губейдуллина, Елена Хуторных. «Клиент подвел «КИТ финанс»». Ведомости (17 сентября 2008). Дата обращения: 28 декабря 2014.
  13. Екатерина Мереминская. «„КИТ Финанс“» отдал долги квартирами". Газета.ру (26 мая 2011). Дата обращения: 28 декабря 2014.
  14. «КИТ Финанс» находится на финальной стадии переговоров с УК «Лидер» о покупке контрольного пакета акций банка Архивная копия от 23 сентября 2011 на Wayback Machine // РБК, 17.09.2008
  15. Рената Ямбаева, Игорь Орлов, Александр Мазунин, Татьяна Гришина. «РЖД купили КИТа в мешке». Forbes (9 октября 2008). Дата обращения: 28 декабря 2014.
  16. Алексей Кудрин. «О КИТ Финансе и „Дожде“». Официальный сайт Алексея Кудрина (20 января 2014). Дата обращения: 28 декабря 2014.
  17. Наиля Аскер-заде. «Сделки, над которыми я работал в РЖД, были не детскими». Ведомости (1 июля 2010). Дата обращения: 28 декабря 2014.
  18. Анна Бараулина. "Генеральный директор банка «КИТ Финанс» Андрей Дегтярев сделает из «фабрики» «финансовое ателье». РБК (21 октября 2010). Дата обращения: 28 декабря 2014.
  19. Наталья Биянова, Татьяна Воронова. «Абсолютное „Благосостояние“». Ведомости (27 ноября 2012). Дата обращения: 28 декабря 2014.
  20. Елена Киселева, Светлана Дементьева. «„КИТ Финанс“ потянул на рекорд». Коммерсантъ (21 мая 2009). Дата обращения: 28 декабря 2014.
  21. Наталия Биянова. «Портфель из КИТовой кожи». Ведомости (26 мая 2011). Дата обращения: 28 декабря 2014.
  22. Справка: КИТ финанс инвестиционный банк (недоступная ссылка). Ведомости. Дата обращения: 28 декабря 2014. Архивировано 10 декабря 2014 года.

Ссылки

  • kf.ru — официальный сайт КИТ финанс (не функционирует)
This article is issued from Wikipedia. The text is licensed under Creative Commons - Attribution - Sharealike. Additional terms may apply for the media files.