NatWest Group

NatWest Group, ранее Royal Bank of Scotland Group plc — британская холдинговая компания, предоставляющая банковские и страховые услуги. Штаб-квартира расположена в Эдинбурге (Шотландия). Холдинг образовался в 1969 году в результате объединения Royal Bank of Scotland с National Commercial Bank of Scotland[3]. Компания осуществляет эмиссию фунтов стерлингов в Шотландии и Северной Ирландии[4]. В 2008—2009 годах, во время Мирового финансового кризиса, значительная часть акций RBS Group (до 84 %) была куплена Королевским казначейством Великобритании (HM Treasury), на начало 2021 года оно оставалось обладателем контрольного пакета акций (начало приватизации планируется в марте 2019 год)[5][6].

NatWest Group
Тип Публичная компания
Листинг на бирже LSE: NWG
NYSE: NWG
Основание 1968
Прежние названия National and Commercial Banking Group Ltd (1968—1979)
The Royal Bank of Scotland Group plc (1979—2020)
Расположение  Великобритания: Эдинбург
Ключевые фигуры Ховард Дейвис (председатель)
Элисон Роуз (CEO)
Отрасль банковское дело (МСОК: 6419)
Собственный капитал ▲ £43,86 млрд (2020)[1]
Оборот ▼ £10,796 млрд (2020)[1]
Операционная прибыль ▼ £-352 млн (2020)[1]
Чистая прибыль ▼ £-434 млн (2020)[1]
Активы ▲ £799,49 млрд (2020)[1]
Капитализация £23,4 млрд (06.07.2021)[2]
Число сотрудников ▼ 59 900 (2020)[1]
Дочерние компании National Westminster Bank[d], Банк Ольстера, Citizens Financial Group, Coutts, Adam and Company[d], Child & Co.[d], RBS Securities[d], Королевский банк Шотландии и Williams & Glyn[d]
Аудитор Ernst & Young LLP

История

В 1969 году экономические условия для ведения банковской деятельности ухудшились, и Royal Bank of Scotland решил объединиться с National Commercial Bank of Scotland. Первоначальное название объединённого холдинга было National and Commercial Banking Group Ltd, однако через десять лет, в 1979 году он был переименован в Royal Bank of Scotland Group plc.

National Commercial Bank of Scotland

National Commercial Bank of Scotland (Национальный коммерческий банк Шотландии) был шотландским коммерческим банком, образовавшимся в 1959 году в результате слияния National Bank of Scotland (основанного в 1825 году) и Commercial Bank of Scotland (основанного в 1810 году)[3]. На момент образования у него было 476 отделений в Шотландии и Англии, а размер активов составлял £300 млн. В 1966 году расширил деятельность за счёт приобретения 36 отделений в Англии и Уэльсе у National Bank Ltd.

Royal Bank of Scotland

Royal Bank of Scotland был основан в 1727 году в Эдинбурге. Первое отделение вне Эдинбурга было открыто в 1783 году в Глазго. В первой половине XIX века отделения появились и в других городах Шотландии. В 1825 году Royal Bank of Scotland приобрёл дом лорда Дандеса (англ. Dundas House), ставший новой штаб-квартирой банка. Во второй половине банк расширялся за счёт поглощения других шотландских банков[3]. К 1910 году у Royal Bank of Scotland было 158 отделений и около 900 сотрудников.

Первое отделение Royal Bank of Scotland в Лондоне было открыто в 1874 году[3]. После Первой мировой войны RBS поглотил несколько английских банков: Drummonds Bank (в 1924 году)[3], Williams Deacon’s Bank (в 1930 году), Glyn, Mills & Co. (в 1939 году). Первое зарубежное отделение было открыто в 1960 году в Нью-Йорке, за ним последовали отделения в Чикаго, Лос-Анджелесе, Хьюстоне и Гонконге.

После объединения

В 1979 году попытку поглотить RBS предпринял Lloyds Bank, однако их предложение было отвергнуто советом директоров, в 1980 году предложение об объединении от Standard Chartered было одобрено правлением обоих финансовых групп, однако заблокировано антимонопольным комитетом Великобритании, так же как и предложение об объединении от The Hongkong and Shanghai Banking Corporation[7].

В 1988 году RBS Group приобрела Citizens Financial Group, американскую финансовую группу со штаб-квартирой в Род-Айленде, через который начала осваивать рынок США[3]. После поглощения в 2004 году Charter One Bank, Citizens Financial Group стала 8-м крупнейшим банком США[8]. В 1997 году совместно с оператором розничной торговли Tesco был основан Tesco Bank, в 2008 году RBS Group продала партнёру свою долю за £950 млн[9][10].

В 1999 году развернулась борьба между RBS Group и Bank of Scotland за возможность поглотить National Westminster Bank (этот банк был крупнее обоих шотландских банков, однако испытывал большие финансовые затруднения). В феврале 2000 года RBS Group победила в этой борьбе, что позволили ей стать второй крупнейшей банковской группой Великобритании после HSBC Holdings[3][11]. В августе 2005 года RBS Group за £1,7 млрд приобрела 10 % акций Bank of China (пакет акций был продан в 2009 году)[12]. В сентябре того же года в пригороде Эдинбурга была открыта новая международная штаб-квартира группы[13].

В 2007 году RBS Group вошла в консорциум (вместе с бельгийским банком Fortis и испанским банком Groupo Santander), купившим голландский банк ABN AMRO. Доля RBS Group была £10 млрд из £49 млрд, заплаченных за ABN AMRO. Однако в следующем, 2008, году RBS Group понесла убытки в размере £24,1 млрд, крупнейшие в корпоративной истории Великобритании[14]. £16,2 млрд из этих убытков были списанием активов, большинство из которых были связаны с ABN AMRO. Для стабилизации ситуации Британское правительство приобрело 58 % акций RBS Group за £20 млрд (из £36 млрд потраченных на рефинансирование банковской системы Великобритании), в том числе привилегированных акций на £5 млрд. Позже привилегированные акции были обменены на простые, но доля государства в группе дошла до 70 %. В 2009 году доля государства в RBS Group составила 84 %, всего в 2008—2009 годах акций RBS Group было куплено на сумму £45 млрд[15]. Также было уволено около 20 тысяч сотрудников группы.

В октябре 2015 года была продана Citizens Financial Group; её продажа началась ещё в 2014 году путём первичного размещения акций[16]. Таким же способом были проданы в 2012—14 годах страховые подразделения Direct Line и Churchill.

В сентябре 2016 года RBS Group была оштрафована администрацией национального кредитного союза США (англ. U.S. National Credit Union Administration) на $1,1 млрд за продажу «токсичных» ипотечных ценных бумаг кредитным союзам в преддверии финансового кризиса 2007—2008 годов[17].

Руководство
  • Ховард Джон Дейвис (Sir Howard Davies, род. 12 февраля 1951 года) — председатель правления RBS Group с 31 августа 2015 года; также независимый член совета директоров Prudential plc, Royal National Theatre, Paternoster Plc и Tate Gallery Foundation, Inc. Прежние места работы включают пост заместителя управляющего Банком Англии (1995—1997 год), председателя комиссии по надзору за финансовой деятельностью (1997—2003 год) и председателя правления Phoenix Group[18].
  • Элисон Роуз (Alison Rose) — главный управляющий директор (CEO) с ноября 2019 года. В компании с 1993 года.
  • Кэтрин Мюррей (Katie Murrey) — главный финансовый директор с 2019 года, в компании с 2015 года, до этого работала в южноафриканском банке Old Mutual и аудиторской фирме KPMG.
  • Франк Данжар (Frank Dangeard) — независимый член совета директоров с 2016 года, до этого был в правлении ряда французских компаний, таких как Crédit Agricole, EDF, Home Credit, Orange, Sonaecom SGPS, Telenor ASA (председатель правления), Thomson S.A., France Telecom, SG Warburg France.
  • Элисон Дэйвис (Alison Davis) — независимый член совета директоров с 2011 года.
  • Мортен Фриис (Morten Friis) — независимый член совета директоров с 2014 года, до этого 34 года проработал в Royal Bank of Canada.
  • Роберт Гиллеспи (Robert Gillespie ) — независимый член совета директоров с 2013 года; с 2010 по 2013 год был генеральным директором британского Совета по слияниям и поглощениям, до этого карьера проходила в основном в швейцарском банке UBS.
  • Пенни Хьюз (Penny Hughes) — независимый член совета директоров с 2010 года; большая часть карьеры прошла в The Coca-Cola Company.
  • Ясмин Джета (Yasmin Jetha) — независимый член совета директоров с 2017 года; её карьера в основном связана со СМИ и включала пост главного операционного директора Financial Times; также независимый директор Guardian Media Group plc.
  • Брендан Нельсон (Brendan Nelson) — независимый член совета директоров с 2010 года; ранее работал в аудиторской компании KPMG; также член совета директоров BP plc.
  • Шейла Ноукс (Baroness Noakes) — независимый член совета директоров с 2011 года; также работала в KPMG, кроме того с 2000 года член палаты лордов от Консервативной партии, включая пост теневого министра финансов с 2003 по 2010 год.
  • Майк Роджерс (Mike Rogers) — независимый член совета директоров с 2016 года; ранее карьера проходила в Barclays.
  • Марк Селигман (Mark Seligman) — независимый член совета директоров с 2017 года.
  • Лина Уилсон (Lena Wilson) — независимый член совета директоров с 2018 года.
  • Джэн Каргилл (Jan Cargill) — секретарь компании с 2019 года, в компании работает более 20 лет.

Деятельность

Основным регионом деятельности группы является Великобритания, на которую в 2020 году пришлось 9,7 млрд из 10,8 млрд фунтов выручки, на остальную Европу 735 млн, на США — 181 млн. Также на Великобританию пришлось 705 млрд из 800 млрд фунтов активов, на остальную Европу — 67 млрд, на США — 25 млрд. Основным источником выручки является чистый процентный доход, 7,7 млрд из 10,8 млрд фунтов. Принятые депозиты на конец 2020 года составили 431,7 млрд фунтов, выданные кредиты — 367,5 млрд[1].

Основные подразделения:[1]

  • Retail Banking — розничные банковские услуги частным лицам и небольшим компаниям (с оборотом до £2 млн) в Великобритании; выручка в 2020 году составила 4,18 млрд фунтов, активы — 181,4 млрд фунтов.
  • Банк Ольстера — розничные банковские услуги частным лицам и небольшим компаниям в Ирландии; выручка — 510 млн фунтов, активы — 26,4 млрд фунтов.
  • Commercial Banking (коммерческий банкинг) — предоставляет услуги крупным компаниям; выручка — 3,96 млрд фунтов, активы — 163,1 млрд фунтов.
  • Private Banking (частный банкинг) — предоставляет услуги частным клиентам; выручка — 763 млн фунтов, активы — 23,8 млрд фунтов.
  • RBS International (RBSI) — отделения в офшорных зонах (острова Гернси и Джерси, остров Мэн, Гибралтар, с 2017 года также Лондон и Люксембург); выручка — 497 млн фунтов, активы — 31,7 млрд фунтов.
  • NatWest Markets — предоставляет корпорациям доступ на мировые финансовые рынки; выручка — 1,12 млрд фунтов, активы — 37,9 млрд фунтов.

Услуги предоставляются под торговыми марками Royal Bank of Scotland, RBS International, NatWest, NatWest Markets, Ulster Bank, Coutts, Lombard, Adam & Company, Child & Co, Drummonds, Holt’s Military Banking, Isle of Man Bank.

Финансовые показатели
Финансовые показатели в млрд фунтов стерлингов[1][19][20][21][22][23][5]
Год20012002200320042005200620072008200920102011201220132014201520162017201820192020
Оборот23,3925,5728,0031,1225,8738,6931,8728,9422,2623,1319,8516,8915,9516,0613,4014,2510,80
Чистая прибыль2,0623,1082,5643,9094,4757,9407,712-34,54-2,323-0,051-2,165-5,890-8,477-2,711-1,185-5,2481,4152,1513,800-0,434
Активы386,7430,6488,0631,1700,4871,419012402169614541507131210281051815,4798,7738,1694,2723,0799,5
Собственный капитал29,0928,1831,6736,1940,2345,4991,4380,5094,6376,8576,0570,4559,2260,1954,1549,4049,0945,7443,5543,86

Акционеры

Рыночная капитализация (суммарная стоимость акций) на июль 2018 года составила 23,4 млрд фунтов стерлингов. Основные акционеры:[24]

  • HM Treasury (через UK Financial Investments Limited) — 62,4 %;
  • Norges Bank Investment Management — 2,41 %;
  • Artisan Partners LP — 2,37 %;
  • Harris Associates LP — 1,95 %;
  • Schroder Investment Management Ltd. — 1,46 %;
  • The Vanguard Group, Inc. — 0,95 %;
  • Legal & General Investment Management Ltd. — 0,76 %;
  • Newton Investment Management Ltd. — 0,66 %;
  • Jupiter Asset Management Ltd. — 0,65 %;
  • Majedie Asset Management Ltd. — 0,63 %.

Дочерние общества

Основные дочерние компании:

  • The Royal Bank of Scotland plc (Эдинбург и Лондон, Великобритания)
  • National Westminster Bank Plc (Лондон, Великобритания)
  • Ulster Bank Limited (Белфаст, Северная Ирландия, Великобритания)
  • Ulster Bank Ireland DAC (Дублин, Ирландия)
  • RBS Holdings USA Inc. (Стэмфорд, Коннектикут, США)
  • Coutts & Company (Лондон, Великобритания)
  • The Royal Bank of Scotland International Limited (Джерси, Нормандские острова)

Россия

ЗАО «Королевский Банк Шотландии» был зарегистрирован в Москве в конце 1993 года. До 2008 года носил название «АБН Амро Банк», являясь дочерней компанией нидерландской группы ABN AMRO. В начале 2007 года Royal Bank of Scotland Group в консорциуме с испанским Banco Santander и бельгийско-нидерландским банком Fortis купил банк ABN Amro за 72 млрд евро и объявил о выходе на российский рынок через «АБН Амро Банк». В июне 2008 года тот сменил название на «Королевский Банк Шотландии». 20 июня ЦБ РФ выдал банку новую лицензию в связи со сменой наименования[25].

В рэнкинге российских банков на 2015 год «Королевский Банк Шотландии» с активами-нетто в размере 22,7 млрд рублей занял 168-е место, по собственному капиталу — 116-е место (4,5 млрд рублей), по прибыли — 30-е место (2,3 млрд рублей)[26]. Офисы и филиалы находилсь в Москве, Санкт-Петербурге и в Южно-Сахалинске.

В конце 2015 года Royal Bank of Scotland Group и российский «Экспобанк» достигли соглашения о продаже последнему ЗАО «Королевский Банк Шотландии»[27].

Казахстан

В 1994 Акционерное общество Дочерний Банк «RBS (Kazakhstan)»[28] получил лицензию на осуществление деятельности в Казахстане. В конце 2007 года RBS успешно завершил сделку по слиянию с ABN AMRO. 1 сентября 2010 года — АО «ДБ The Royal Bank of Scotland (Kazakhstan)» продал свою розничную структуру АО ДБ HSBC Kazakhstan. ABN AMRO NV как акционер принял решение о ликвидации «The Royal Bank of Scotland Securities (Kazakhstan)»[29].

Примечания
  1. Annual Report 2020 (англ.). NatWest Group (19 февраля 2021). Дата обращения: 6 июля 2021.
  2. NWG.L - Natwest Group PLC Profile (англ.). Reuters. Дата обращения: 6 июля 2021.
  3. The Royal Bank of Scotland Group plc History (англ.). Funding Universe (2001). Дата обращения: 8 февраля 2016.
  4. Current Banknotes (англ.). Committee of Scottish Bankers. Дата обращения: 14 марта 2014.
  5. RBS Annual Report 2017 (англ.). RBS Group. Дата обращения: 15 июля 2018.
  6. Government loses £2.1bn on RBS stake sale (англ.), BBC News (5 June 2018). Дата обращения 9 июня 2018.
  7. The Hongkong and Shanghai Banking Corporation, Standard Chartered Bank Limited and The Royal Bank of Scotland Group Limited (англ.). Competition Commission (2 сентября 2004). Дата обращения: 18 апреля 2011. Архивировано 19 мая 2011 года.
  8. Citizens Financial Acquires Charter One (англ.). New York Times (5 мая 2004). Дата обращения: 9 апреля 2017.
  9. Tesco Pays £950m To Become Bank (28 июля 2008). Дата обращения 28 июля 2008.
  10. Tesco eyes mortgages and current accounts in plan to take on UK's high street banks (англ.) (28 July 2008). Дата обращения 28 июля 2008. (недоступная ссылка)
  11. NatWest takeover: a chronology (англ.), BBC (10 February 2000). Дата обращения 10 апреля 2010.
  12. RBS leads $3.1bn China investment, BBC News (18 августа 2005). Дата обращения 10 апреля 2010.
  13. New RBS headquarters. Scottish Government (14 сентября 2005). Дата обращения: 17 марта 2013.
  14. History: Royal Bank of Scotland (англ.). BBC (26 февраля 2009). Дата обращения: 8 февраля 2016.
  15. RBS: Government sells £2.1bn of shares in bank at a loss (англ.). BBC (4 августа 2015). Дата обращения: 9 февраля 2016.
  16. RBS sells remaining stake in US bank Citizens (англ.). BBC (30 октября 2015). Дата обращения: 9 февраля 2016.
  17. Nate Raymond. RBS to pay $1.1 billion to resolve U.S. regulator's mortgage cases (англ.). Reuters (27 сентября 2016). Дата обращения: 28 сентября 2016.
  18. Howard John Davies (англ.). Surperformance (27 июля 2018). Дата обращения: 28 июля 2018.
  19. RBS - Annual Report and Accounts 2005 (англ.). Дата обращения: 27 июля 2018.
  20. Company Announcement -2007 (англ.). Дата обращения: 10 февраля 2016.
  21. 2011 Annual Results (англ.). Дата обращения: 10 февраля 2016.
  22. Third Quarter 2009 Results (англ.). Дата обращения: 10 февраля 2016.
  23. RBS Annual Report 2014 (англ.). RBS Group. Дата обращения: 9 февраля 2016.
  24. Royal Bank of Scotland Group Company (англ.). Surperformance (27 июля 2018). Дата обращения: 28 июля 2018.
  25. Королевский Банк Шотландии (недоступная ссылка). allbanks.ru (2003-2016). Дата обращения: 9 февраля 2016. Архивировано 16 февраля 2016 года.
  26. Рэнкинги Интерфакс 100 - Королевский БанкШотландии. «Информационное агентство «Финмаркет» (2016). Дата обращения: 9 февраля 2016.
  27. BRIEF-Russia's Expobank to buy Russian unit of Royal Bank of Scotland (англ.). Reuters (30 ноября 2015). Дата обращения: 9 февраля 2016.
  28. Член KASE: — Казахстанская фондовая биржа (KASE) (недоступная ссылка). Дата обращения: 9 февраля 2016. Архивировано 4 марта 2016 года.
  29. KASE осталась без RBS Securities — Номад, Казахстан (недоступная ссылка). Дата обращения: 9 февраля 2016. Архивировано 7 марта 2016 года.
This article is issued from Wikipedia. The text is licensed under Creative Commons - Attribution - Sharealike. Additional terms may apply for the media files.