Liberty Reserve

Liberty Reserve — электронная платежная система, зарегистрированная в Коста-Рике. Система предназначалась для совершения Интернет-платежей и использовалась более чем миллионом пользователей. С помощью системы проводились незаконные сделки, что привело к её закрытию[1].

Логотип Liberty Reserve

В мае 2013 года Liberty Reserve была уничтожена действиями федеральных прокуроров США в соответствии с антитеррористическим Патриотическим актом после расследования, проводившегося в 17 странах мира. США обвиняет её основателя Артура Будовского (гражданина Коста-Рики украинского происхождения) и шесть его соучастников в отмывании денег и махинациях с использованием сделок незарегистрированной финансовой компании. Общий оборот средств Liberty Reserve на протяжении всего срока деятельности оценивается в 6 млрд долларов США[2]. По данным прокуратуры дело «может быть крупнейшим международным случаем отмывания денег, когда-либо имевшим место в Соединённых Штатах».

Описание

Для регистрации пользователей требовались имя, адрес электронной почты и дата рождения, по тем же данным производились переводы[3]. Верификации личности не проводилось, что сделало систему привлекательной для мошенников[4]. Внесение денег могло производиться через сторонние обменные организации с использованием карт или банковских переводов[3][1]. Liberty Reserve не обрабатывал такие платежи непосредственно[1]. Внутри системы использовались валюты Liberty Reserve Dollars и Liberty Reserve Euros, привязанные к стоимости доллара США и Евро, а также валюта, привязанная к золоту[3][5]. Размер транзакций не ограничен[6], однако с каждой взималась комиссия в размере примерно 1 % (не более $2.99 (£1.98)[3][7]). Возможности отменить транзакцию не было[6]. Liberty Reserve также предлагал функциональность для интернет-магазинов (API и SCI)[6].

Сервис был популярен не только в криминальной среде, но также у игроков на обменных курсах и в компаниях многоуровневого маркетинга[5][1].

К моменту закрытия, на сайте было около 1 миллиона пользователей (200 тысяч — из США)[4].

Валюта входила в ассоциацию Global Digital Currency Association[6].

В системе Liberty Reserve была реферальная программа.

Последствия закрытия

По мнению Brian Krebs закрытие Liberty Reserve могло стать причиной значительных изменений в экономике киберпреступлений[3]. Из-за закрытия сайта пользователи потеряли доступ к собственным деньгам[8].

В комментариях Forbes отмечалось, что вслед за LR внимание властей может привлечь электронная валюта Bitcoin. Например, в мае 2013 DHS конфисковал около 5 млн долларов со счетов владельца MtGox[9][10][11].

Примечания
  1. Marc Santora. Online Currency Exchange Accused of Laundering $6 Billion, The New York Times (28 мая 2013). Дата обращения 28 мая 2013.
  2. Jack Cloherty. 'Black Market Bank' Accused of Laundering $6B in Criminal Proceeds, ABC News (28 мая 2013). Дата обращения 28 мая 2013.
  3. Liberty Reserve digital money service forced offline, BBC (27 мая 2013). Дата обращения 27 мая 2013.
  4. Jack Cloherty. 'Black Market Bank' Accused of Laundering $6B in Criminal Proceeds, ABC News (28 мая 2013). Дата обращения 28 мая 2013.
  5. David Boddiger. Millions of dollars in limbo after shuttering of digital currency site Liberty Reserve, Tico Times (25 мая 2013). Архивировано 31 декабря 2013 года. Дата обращения 28 мая 2013.
  6. Liberty Reserve - Interview with Mr. Joul Lee pt.1, Digital Money World (22 июля 2007).
  7. Таблица сравнения комиссионных платежей Liberty Reserve с другими платежными системами. Архивировано 26 июля 2016 года. Дата обращения 18 августа 2016.
  8. US prosecutes '$6bn money-laundering hub'. BBC. Дата обращения: 29 мая 2013.
  9. Cohan, Peter. After Liberty Reserve Shut Down, Is Bitcoin Next?. Forbes (29 мая 2013). — «And federal prosecutors may be looking for ways to shut down Bitcoin exchanges or intermediaries .. it looks like they could close Bitcoin if the bridges that connect the U.S. financial system to its virtual one do not comply with FinCEN regulations or violate the Patriot Act.». Дата обращения: 30 мая 2013.
  10. Joe Mullin. Feds reveal the search warrant used to seize Mt. Gox account. Bitcoin exchange shouldn't be dealing in "crypto-currency" without a license., ArsTechnica (15 мая 2013). Дата обращения 18 ноября 2013.
  11. ROBERT MCMILLAN. Feds Reveal What They Really Think About Bitcoin. Wired (15 ноября 2013). — «First, the feds shutdown Liberty Reserve, a Costa Rican digital currency service. Then, they busted the Silk Road, an online drug marketplace that used bitcoin, the world’s most popular digital currency. And, now, they’re really starting to think hard about this new breed of internet money.». Дата обращения: 18 ноября 2013.

Ссылки
This article is issued from Wikipedia. The text is licensed under Creative Commons - Attribution - Sharealike. Additional terms may apply for the media files.