Дельта Банк (Украина)

Был основан Николаем Лагуном, зарегистрирован 15 февраля 2006 года. С начала создания начал быстро расти за счет потребительского кредитования[10]. С 2008 года Н. Лагун также начал активно скупать другие банки и доли в банках, основные сделки: покупка в 2009 году проблемных активов Укрпромбанка, в 2011 году — проблемных кредитов у УкрСиббанка на примерно $1 млрд, в 2012 году — активов Сведбанка на 2,5 млрд гривен (благодаря чему Дельта Банк оказался в числе 10 крупнейших банков страны по размеру активов до почти 29 млрд гривен), впоследствии Лагун выкупил весь Сведбанк и назвал его Омега Банк, в том же 2012 году Дельта Банк приобрел 100 % Кредитпромбанка за $1, а в 2013 году Астра-банк — украинскую "дочку" греческого Alpha Bank[1]. В 2014 году была начата сделка по покупке Марфин Банка — украинского представителя кипрского Cyprus Popular Bank, и планировалась покупка Universal Bank — украинского дочернего банка греческого Eurobank, однако на приобретение последнего в сентябре 2014 года правление НБУ наложило вето[11]. Как заявила глава НБУ В. Гонтарева: «Банк был активным консолидатором банковского сектора с 2008 г., покупая огромные портфели и банки… [однако] нормальной работы с этими активами так и не было сделано»[11]. По свидетельству одного из бывших членов правления банка, Н. Лагун и председатель совета директоров Е. Попова «были одержимы идеей обогнать ПриватБанк по всем направлениям бизнеса»[11].

На 03.03.2015 активы банка составляли 74,28 млрд. грн.: кредитный портфель — 44,79 млрд. грн.; (далее на 01.07.2014:) остатки в кассе, на корреспондентских счетах в НБУ и других банках — 7,5 млрд. грн.; регулятивный капитал — 6,0 млрд. грн.; статутный капитал — 3,7 млрд. грн. Как отмечают, ставшие в 2014 году проблемными Крым, Донецк и Луганск в активах банка занимали почти третью часть[12].

На 01.07.2014 пассивы банка составили: общий портфель средств физических лиц — 25,512 млрд. грн. (3 место), портфель средств до востребования физических лиц — 4,143 млрд. грн. (5 место), портфель срочных средств физических лиц — 21,369 млрд. грн. (3 место). В 2012 году объем вкладов населения в банке вырос на 4 млрд гривен до 11,07 млрд гривен, за 2013 год банку удалось удвоить портфель до 22,3 млрд гривен[13].

Сеть банка на 01.08.2014 год была представлена 222 отделениями и 84 кредитными центрами по всей территории континентальной Украины. Количество клиентов Дельта Банка на 01.07.2014 составляло более 4 млн. человек.

С мая 2014 года банк начал испытывать проблемы с платежеспособностью[13], затем частично перестал выполнять свои обязательства[5]. В конце года банк был объявлен НБУ одним из 8 системных, однако с лета признавался проблемным[5], НБУ предлагал его национализировать[5][14]. С признанием НБУ неплатежеспособными Дельта Банка, Кредитпромбанка, Омега Банка и Астра Банка в них ввёл временную администрацию Фонд гарантирования вкладов физических лиц (ФГВФЛ). Под возврат средств этим фондом попали 554 тыс. вкладчиков банка, общая сумма к выплате которым составила 16,4 млрд гривен[12] (примечательно, что к тому времени за всю историю своего существования ФГВФЛ выплатил всего чуть более 25 млрд гривен[12]). У 35 тысяч вкладчиков оказались не попадающими под гарантии ФГВФЛ 10 млрд грн. К моменту признания банка неплатежеспособным объём его рефинансирования НБУ составил 9,3 млрд грн, а объем средств на счетах государственных компаний (Государственное ипотечное учреждение, Ощадбанк, Укрэксимбанк и пр.) — 8,4 млрд грн[15], — такой объем государственных средств не был размещен ни в одном другом частном банке[16].

Как стало известно из судебного разбирательства, в 2014 году банк вывел заграницу около 4 млрд гривен рефинансирования, прежде конвертировав эти средства в доллары[17]. В октябре 2015 года президент Украины Петр Порошенко поручил генеральному прокурору страны Виктору Шокину лично проконтролировать расследование уголовных дел, связанных с банком[18].

Основатель и владелец 70 % акций Дельта Банка — Николай Лагун.

Н. Лагун — победитель многочисленных профессиональных рейтингов и обладатель различных премий. В 2012 и 2013 гг. он возглавлял рейтинг делового еженедельника «Бизнес» в номинации «Банкир года». Газета «КоммерсантЪ» в своем ежегодном рейтинге «50 ведущих банков Украины» присудила Николаю Лагуну 2-ое место в номинации «Лучший топ-менеджер банка-2013» и 1-ую — в той же номинации по результатам 2012 года. По версии рейтинга «ТОП-БАНКИРЫ ПЯТИЛЕТКИ» газеты «Капитал» Николай Лагун — «Наиболее платежеспособный банкир». ИД «Галицкие контракты» признал Николая Ивановича «Лучшим ТОП-менеджером банка с украинским капиталом-2013» и «Наиболее узнаваемым банкиром-2013». В рамках Всеукраинской ежегодной премии UKRAINIAN BANKER AWARDS издания «Инвестгазета» Николай Лагун по результатам 2012 года занял 1-е место в номинации «Признание коллег» и 3-ое — по результатам 2013 года. В 2008 году Николай Лагун стал победителем премии «Человек года» в номинации «Финансист года», а в 2006 — её лауреатом. Спустя год после создания Дельта Банка (в 2007 г.) компания Ernst & Young присудила Николаю Лагуну победу в номинации «Быстрорастущий бизнес» в рейтинге «Предприниматель года». А в 2006 году в рейтинге «Топ-100. Лучшие топ-менеджеры Украины» победил в номинации «Потребительское кредитование».

30 % акций банка принадлежат американской финансовой компании Cargill Financial Services. Cargill — международная компания по производству и продажам продуктов питания, сельскохозяйственных, финансовых и промышленных продуктов и услуг, основана в 1865 году.

Глава совета директоров — Елена Юрьевна Попова.

Вошла в рейтинг «ТОП-100. Лучшие топ-менеджеры Украины-2014» по версии «Инвестгазеты» и завоевала место в тройке лучших банкиров Украины. В 2012 году стала лучшей среди 34-х глав правления крупных и крупнейших банков Украины по версии журнала «Деньги». Также стала участником рейтинга «20 лучших банкиров — 2010» журнала «Фокус».

Постоянный победитель конкурсов Пенсионного фонда Украины и Министерства социальной политики Украины, который имеет право осуществлять выплаты пенсий и денежной социальной помощи по согласию получателей таких выплат во всех регионах Украины.

2017

• Сентябрь: проект Дельта Банк Онлайн (ранее - дилинговый центр Дельта Банка) меняет собственника и специализацию[19]

• Дельта Банк в цифрах и фактах
• Дельта Банк Онлайн
• https://web.archive.org/web/20150921141513/http://finance.eizvestia.com/full/688-delta-na-grani-likvidacii-finiki-priznany-neplatezhesposobnymi
• Каталог финансовых организаций Украины (мфо, банки)