Универсальный банк сбережений

На 1 апреля 2003 года «Универсальный банк сбережений» обладал чистыми активами в размере 32,5 млн рублей и капиталом в размере 29,4 млн. рублей[1].

Юридический адрес банка на 1 апреля 2005 года: 115093, г. Москва, Партийный пер., д. 1, стр. 11.[2]

В сентябре 2005 года отмечалось, что «Универсальный банк сбережений» имеет уставной капитал в размере 29 млн. рублей, что он не имеет лицензии на право работы с частными вкладами и не входит в систему страхования вкладов[3].

На 1 апреля 2008 года (перед закрытием) объём активов «Универсального банка сбережений» составлял 1,46 млрд. руб.[4].

По данным ЕГРЮЛ, одним из основателей банка в 2002 году с долей 20% было ООО «Травиата», которое наполовину принадлежало своему гендиректору Геннадию Плаксину[4]. Однако в июле 2008 года отмечалось, что ООО «Травиата», принадлежит лишь 3,1% «Универсального банка сбережений»[4]. Плаксину, по данным ЕГРЮЛ, также принадлежит компания «Инстар», которая в 2007 году отсудила 7,6 млрд. руб. у ООО «Рилэнд»[4].

Остальными сооснователями «Универсального банка сбережений» называют 10 ООО с примерно равными долями. Андрей Чуверин, Сергей Поповкин и Юрий Марков через цепочку ООО участвовали в создании банка и вплоть до 2008 года контролировали там миноритарные доли[4].

В 2004 году основным (или даже единственным) владельцем банка стал Дмитрий Клюев[5][6]. В 2005 году на допросах по делу Михайловского ГОКа он признавался:

«Данный банк фактически принадлежал мне и был мною куплен в октябре 2004 года у прежних владельцев путём переоформления долей учредителей банка на подконтрольные мне фирмы, номинальными директорами и учредителями которых являлись друзья Сергея Орлова, с которым я знаком на протяжении уже нескольких лет. Совет директоров банка также был номинальным органом и состоял из тех же друзей Орлова»

— Новая Газета[7]

Также Клюев утверждал, что продал банк ещё до того, как начались операции с возмещением налогов[8] своему знакомому Семену Коробейникову. В 2008 году Семён Коробейников скончался, выпав из окна недостроенного дома[6][7].

У банка был один филиал в г. Махачкала (Дагестан), руководителем которого указан Магомед Аликбеков[10].

В конце 2004 года Алишер Усманов и Василий Анисимов достигли принципиальной договоренности о покупке 97% акций Михайловского ГОКа у его хозяина Бидзины Иванишвили[11]. Однако выяснилось, что 28 декабря 2004 года в арбитражный суд Ростовской области поступил иск от компании Colchecter Group Trading Corp., зарегистрированной на Багамских островах, которая заявила свои права на акции Михайловского ГОКа[12]. Представители компании предъявили суду документы, из которых следовало, что Colchecter Group Trading Corp. уже заключила договор о покупке 97% акций Михайловского ГОКа за 3,1 млн руб. (чуть более $100 тыс.)[13]. В этой ситуации истцы потребовали наложить арест на спорные акции комбината, и суд с ними согласился[11].

В ответ Усманов и Анисимов направили в Моспрокуратуру заявление, в котором попросили «разобраться с мошенническими действиями руководства Colchecter Group Trading Corp.». Уже 19 января 2005 года было возбуждено уголовное дело по статье 30 и статье 159 части 4 УК РФ («Приготовление к мошенничеству»)[9]. Следствие по делу вели старший следователь главного следственного управления (ГСУ) ГУВД Москвы Антон Голышев[5] и Павел Карпов[6]. В свою очередь, арбитражный суд Ростовской области по ходатайству держателя акций Михайловского ГОКа — ЗАО «ИНГ Банк Евразия» — снял арест с акций[11].

Следствие по делу пришло к выводам, что данная акция была организована бывшим на тот момент владельцем «Универсальный Банк Сбережений» Дмитрием Клюевым при пособничестве председателем правления банка Игоря Жлобицкого и главбуха банка Анны Стегановой с помощью исполнителей Печкина и Воронкова[13]. В частности, Жлобицкий выдал ростовской фирме «Террасофт» (ложному бенефициару) гарантию об исполнении принципалом — багамской Colchester Group Trading — «обязательств по уплате бенефициару убытков в связи с принятием арбитражным судом обеспечительных мер на сумму до 3,1 млн руб.».

Изначально следователи инкриминировали всем обвиняемым покушение на хищение путём мошенничества 97 % акций Михайловского ГОКа, однако в 2006 году обвинение было переквалифицировано на менее тяжкую 165-ю статью УК, предусматривающую лишение свободы до трех лет. В июле 2006 года Пресненский райсуд Москвы вынес приговор пяти обвиняемым (при этом в решении отмечалось, что осуждённые действовали совместно с «лицом, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство», имея в виду тогдашнего главу инвестиционной компании «Ренессанс Капитал» Олега Киселева, находящегося в международном розыске[14]).

Дмитрий Клюев получил по этому делу три года условно с испытательным сроком два года. Главбух банка Алевтина Стеганова — два года условно с испытательным сроком один год. К самому строгому наказанию — одному году и восьми месяцам колонии-поселения — был осужден биолог Олег Печкин, так как он, согласно приговору, подавал в арбитражный суд поддельные документы по чужому паспорту. Юрист «Росэлтранса» Олег Воронков будет находиться в колонии-поселении на один месяц меньше (оба они были признаны виновными не только в причинении имущественного ущерба, но и в подделке документов). К полутора годам колонии-поселения был осуждён Жлобицкий, год и четыре месяца из которых он уже отсидел в СИЗО.[13]

В декабре 2006 года из бюджета РФ были похищены около трёх млрд. руб. налогов, якобы излишне уплаченных компаниями, ранее принадлежавшими ООО «Ренгаз». Механизм возврата налогов был точно таким же, как и годом позже в «деле Hermitage», деньги были переведены на счета Универсального Банка Сбережений[6].

17 декабря 2007 года ООО «Рилэнд» и ООО «Махаон» открыли счета в Универсальном банке сбережений[4].

Как следует из бухгалтерской отчётности банка за 1 января 2008 года (101-я форма на сайте ЦБ), после открытия в нём счетов «Рилэнда» и «Махаона» объём средств небанковских организаций в банке резко вырос — на 2,4 млрд руб. (до 2,8 млрд руб.). Эта сумма схожа с налогом на прибыль, уплаченным в 2006 году «Рилендом» и «Махаоном» (2,2 млрд руб.). По данным «СПАРК-Интерфакс», в 2006 году «Риленд» заплатила налог на прибыль 373 млн руб., «Махаон» — 1,8 млрд руб[4].

Представитель Hermitage утверждал, что ему «удалось случайно узнать» содержание 157-й формы отчётности Универсального Банка Сбережений на 1 января 2008 года (эту отчётность Центробанк не раскрывает). Из неё следует, что крупнейшими вкладчиками банка были «Махаон» c 373 млн руб. и «Рилэнд» c 1,8 млрд руб[4].

Через два месяца, 1 марта 2008 года, объём средств на счетах компаний Универсального Банка Сбережений сократился до 1,1 млрд руб[4].

В 2007 году из бюджета РФ были похищены около 400 млн. руб. налогов, якобы излишне уплаченных компаниями, ранее принадлежавшими «Торговый дом «Аркадия»[7].

В сентябре 2011 года юридическая компания Brown Rudnick, действующая в интересах инвестфонда Hermitage Capital, обратилась к Следственному комитету с просьбой возбудить уголовное дело в связи с хищением порядка 1,22 млрд рублей бюджетных средств. Заявитель утверждает, что в 2007—2008 годах произошло хищение путём незаконного возврата компании «ТехПром» налога на добавленную стоимость[15]. Фонд считает, что к хищению могут быть причастны сотрудники ИФНС № 28 по Москве, в частности бывший руководитель инспекции Ольга Степанова, и владелец КБ «Универсальный Банк Сбережений» Дмитрий Клюев.

Лицензия банка аннулирована 25 июня 2008 года в связи с решением участников банка о его добровольной ликвидации[16][17].

• Вторая сырьевая война
• Кипр начал расследование отмывания российских денег местными банками, о которых заявлял Магнитский

• Банки в России