Инвестбанк

Зарегистрирован в июне 1989 года в Калининграде местными организациями НПО «Союзгазавтоматика», «Судмашавтоматика», ПО «Система» и «Калининградзверпром»[2]. Из-за экономического кризиса 1998 года «Инвестбанк» в начале 1999 года попал под управление госкорпорации «Агентство по реструктуризации кредитных организаций» (предшественник Агентства по страхованию вкладов). В мае 2001 года 85% акций кредитной организации были проданы частным инвесторам. Включён в систему страхования вкладов в декабре 2004 года[4].

В 2008 году "Инвестбанк" поглотил три кредитные организации: московский ЗАО «Конверсбанк», екатеринбургский ОАО «Гранкомбанк»[5] и воронежский ОАО «Воронежпромбанк»[6][7][8]. После этого объединения «Инвестбанк» получил лицензию на прием вкладов у населения.

В IV квартале 2011 года головной офис Инвестбанка был перенесен из Калининграда в Москву.

В общей сложности клиентами «Инвестбанка» были 430 тысяч человек и более 30 тысяч компаний[9], в Свердловской области у него было 10 тыс. вкладчиков[8].

В 2006-2011 г. владельцем Инвестбанка был банкир Владимир Антонов[10][11], глава "Конверс групп". В 2011 году он продал Инвестбанк своему партнёру Сергею Менделееву[12][13]; в 2012 банк продан Сергею Мастюгину.

Накануне отзыва лицензии бенефициарами банка были Сергей Мастюгин (19,97%[14]; помещён в СИЗО после отзыва лицензии[1]), Василий Свинарчук (19,94%[14]), Наталья Глухова (19,75%[14]), Оксана Сорокопуд (14,18%)[15], инвестфонд RenFin Ltd., принадлежащий гражданину США Блейку Клейну (10,2%), Ирина Полубоярова (7,19%), Игорь Нэтзель (4,71%)[2].

13 декабря 2013 года лицензия Инвестбанка отозвана приказом Банка России №ОД-1024[16] ввиду "существенной недостоверности отчётных данных" и разнообразных нарушений.

Центральный банк обратился в правоохранительные органы, подозревая банкиров в преднамеренном банкротстве[1]: в капитале кредитной организации была обнаружена недосдача в 30,2 млрд рублей — самая крупная за три предшествовавших года сумма[17].

Расходы государства в связи с отзывом лицензии у «Инвестбанка» оцениваются в 29 млрд рублей[1].

По мнению зампредседателя ЦБ Михаила Сухова, владельцами и менеджерами Инвестбанка до отзыва у него лицензии совершались многочисленные нарушения[18]. Так, финогранизация не применяла обязательные критерии оценки финансового положения заемщиков и качества обслуживания долга. Кредитный портфель в 31,5 миллиарда рублей на момент отзыва лицензии полностью обесценился. При этом банк вложил около 8,2 миллиарда долларов в ценные бумаги закрытых паевых инвестиционных фондов недвижимости (ЗПИФН) и в облигации компании Sofina AG на сумму более 60 тысяч евро. Эти бонды Bloomberg относит к худшей категории качества с отрицательной доходностью (-59,6%). По данным Банка России, размер активов кредитной организации составляет порядка 18,1 миллиарда рублей, в то время как обязательства превышают 62 миллиарда.

4 марта 2014 года Арбитражный суд Москвы признал Инвестбанк банкротом[19]. Задолженность Инвестбанка перед физическими лицами достигает около 40,8 миллиарда рублей. В ходе ревизии еще до отзыва лицензии были выявлены сомнительные сделки с ценными бумагами. Финансовый анализ дел свидетельствует о наличии признаков преднамеренного банкротства финансового учреждения.

13 мая 2015 года по ходатайству СКР был арестован Сергей Мастюгин — один из владельцев хоккейного клуба "Спартак" и бывший бенефициар обанкротившегося Инвестбанка, в капитале которого ЦБ обнаружил внушительную дыру в 44,5 млрд руб.[20].

В июле 2017 г. Таганский суд Москвы приговорил Сергея Мастюгина к восьми годам тюремного заключения в колонии общего режима. Он и бывший предправления банка Ольга Боргардт признаны виновными по ст.160 УК РФ (растрата) и ст.201 УК РФ (злоупотребление полномочиями)[21].

По мнению источника агентства "Росбалт" Мастюгин в 2012 году купил "Инвестбанк", из которого "выкачал" немного денег, однако все основные средства были "выкачены" из него ранее — Мастюгину уже достался банк с гигантской "дырой"[22]. Однако к уголовной ответственности привлекли только его и Боргардт. ЦБ неоднократно рекомендовал Генпрокуратуре и правоохранительным органам проверить не только Мастюгина, но и всех предыдущих собственников и руководителей Инвестбанка, поскольку вывод средств из банка начался еще в 2008 году, но никакой реакции не последовало.

• Новый игрок на рынке банковских услуг // Бизнес-журнал: Ростовская область. — 2008. — № 19 (октябрь).
• Для сравнения // Бизнес-журнал: Краснодарский край. — 2014. — № 01 (январь).
• Заметные сделки — 2007 // Бизнес-журнал: Свердловская область. — 2008. — № 03 (февраль).
• Кибанов А. Я. Современные технологии управления — 2014: сборник материалов международной научной конференции. Россия, Москва, 14-15 июля 2014 г.. — М.: МЦНИП, 2014. — 2154 с. — ISBN 500090026X, 9785000900260.
• Виноградов М. Ю. Коммерческие банки России: справочник. — М.: Изд-во АО «Консалтбанкир», 1993. — 434 с. — ISBN 5851870044, 9785851870040.
• Федоров Г. М., Зверев Ю. М., Корнеевец В. С. Российский эксклав на Балтике: Калининградская область в балтийском экономическом пространстве. — Калининград: Калининградский гос. унив., 1997. — 311 с.
• Пржездомский А. С. Кёнигсберг — Калининград: иллюстрированный энциклопедический справочник. — Калининград: Янтарный сказ, 2006. — 792 с. — ISBN 5740608406, 9785740608402.

• Акционерный коммерческий банк «Инвестбанк» (открытое акционерное общество) (рус.). Банк России. Дата обращения: 28 марта 2016.
• ОАО «Акционерный коммерческий банк «Инвестбанк» (рус.). banki.ru. Дата обращения: 28 марта 2016.
• ИнвестБанк (лиц. отозв.) г. Москва (рус.). bankir.ru. Дата обращения: 28 марта 2016.