Выход на пенсию

До XVIII века

До XVIII века средняя продолжительность жизни людей составляла от 26 до 40 лет и из-за этого лишь небольшой процент населения достигал возраста, когда физическая немощь становилась непреодолимым препятствием для работы[2]. В Римской империи существовала практика предоставления пенсии тем, кто служил в армии[3].

XVIII век

Коттон Мазер, пуританский служитель и писатель 18-го века из Новой Англии, призывал пожилых людей быть мудрыми и уходить в отставку, поскольку они, старые люди, которые держались за свои мирские товары, угрожали социально-экономической структуре колониальной Америки[4]. Не его воззвания успеха не возымели.

XIX век

В 1883 году канцлер Германии Отто фон Бисмарк борясь с марксистами, которые стремительно росли во власти и популярности, объявил, что каждый человек старше 65 лет уйдет на пенсию[5].

Император Германии Вильгельм I по просьбе Бисмарка в 1881 году представил предложение об уходе на пенсию в письме к Рейхстагу: «…инвалиды по возрасту и инвалидности имеют обоснованное право на государственную заботу». Бисмарк был назван «социалистом» за введение этих правительственных программ. Но на это Бисмарк ответил: «Назовите это социализмом или как вам угодно. Для меня это одно и то же». Немецкая программа социального обеспечения предоставляла накопительные пенсионные пособия и пособия по инвалидности. Участие в пенсионной системе было обязательным, и взносы брались у работника, работодателя и правительства[6].

В середине 1800-х годов некоторые муниципальные служащие США, в том числе пожарные, полицейские и учителя, начали получать государственные пенсии. В 1875 году компания American Express начала предлагать частные пенсии. К 1920-м годам различные отрасли американской промышленности, от железнодорожного транспорта до нефтяной и банковской, стали предлагать пенсии[7]. В 1875 году компания American Express начала предлагать частные пенсии.

XX век

К 1935 году стало очевидно, что единственный способ заставить стариков перестать работать за плату — это заплатить им достаточно, чтобы они перестали работать. Калифорнийцы, Фрэнсис Таунсенд, инициировали популярное движение, предложив обязательный выход на пенсию в возрасте 60 лет. Взамен правительство выплачивало бы пенсию в размере до 200 долларов в месяц — сумму, эквивалентную в то время полной зарплате работника со средним уровнем дохода. Президент Франклин Д. Рузвельт предложил Закон о социальном обеспечении 1935 года, который заставил трудящихся платить за свое собственное страхование по старости[5].

XXI век

По данным Фонда психического здоровья, каждый пятый из нынешних пенсионеров испытывает депрессию. Те, кто живёт в одиночестве из-за тяжелой утраты или развода, подвергаются большему риску. Физические проблемы со здоровьем также могут сделать людей более уязвимыми к проблемам психического здоровья. Недавние исследования показали, что «выход на пенсию увеличивает вероятность страданий от клинической депрессии примерно на 40 процентов, а вероятность того, что хотя бы у одного из них будет диагностировано физическое заболевание, — на 60 процентов»[8]. С другой стороны, многие работники сократили число своих рабочих мест примерно на 55 или 60 лет или даже поменяли профессию, но все равно работают ещё 15-20 лет[9].

Выход на пенсию обычно считается «ранним», если он происходит до достижения возраста (или срока пребывания в должности), необходимого для получения поддержки и средств из государственных или предоставляемых работодателем источников. Ранние пенсионеры, как правило, полагаются на собственные сбережения и инвестиции для того, чтобы быть самостоятельными, либо на неопределенный срок, либо до тех пор, пока они не начнут получать внешнюю поддержку. Досрочный выход на пенсию может также использоваться в качестве эвфемистического термина для прекращения трудовых отношений до достижения типичного пенсионного возраста[10].

Выход на пенсию часто совпадает с важными изменениями в жизни. У пенсионера происходит переоценка собственной идентичности[11]. Вышедший на пенсию работник может переехать в другое место, тем самым сокращая контакты с прежним социальным окружением. Часто пенсионеры становятся волонтёрами в благотворительных и других общественных организациях. Туризм является распространенным маркером выхода на пенсию и для некоторых пенсионеров становится образом жизни: часть таких людей предпочитают переезжать в страны с более теплым климатом[12]. Однако есть также и причины, по которым некоторые люди предпочитают никогда не выходить на пенсию или возвращаться на работу после выхода на пенсию: их может удерживать заработная плата или высокий социальный статус, потребность в применении своей физической и ментальной энергии или желание социализироваться[12].

Важно понимание взаимосвязей между выходом на пенсию и такими факторами, как здоровье, богатство, характеристики занятости и динамика семьи. Наиболее известным исследованием, посвященным изучению пенсионного поведения в США, является лонгитюдное исследование здоровья и пенсионного обеспечения (HRS), первое поле которого было проведено в 1992 году. HRS — это национальный репрезентативный продольный опрос взрослого населения США в возрасте 51 года и старше, проводимый каждые два года. Исследование содержит большой объём информации по различным аспектам деятельности и состояний людей[13].

В 2002 и 2004 годах были введены английское продольное исследование старения (ELSA) и исследование здоровья, старения и выхода на пенсию в Европе (SHARE), в котором приняли участие респонденты из 14 континентальных стран Европы плюс Израиль. Эти исследования были тщательно смоделированы после проведения HRS в рамках организации выборки, структуры и содержания исследования. Ряд других стран (например, Япония, Южная Корея) также в настоящее время проводят полевые HRS-подобные исследования, а другие страны (например, Китай, Индия) в настоящее время проводят пилотные исследования на местах. Эти наборы данных расширили возможности исследователей по изучению вопросов пенсионного поведения, добавив межнациональную перспективу.

Обзорные источники

• Ellen E. Schultz. Retirement Heist: How Companies Plunder and Profit from the Nest Eggs of American Workers. — Penguin, 2011. — 188 с. — ISBN 978-1-101-44607-2.
• Robert A. Stebbins. Planning Your Time in Retirement: How to Cultivate a Leisure Lifestyle to Suit Your Needs and Interests. — Rowman & Littlefield, 2013-09-05. — 186 с. — ISBN 978-1-4422-2160-4.
• Jamie P. Hopkins; David A. Littell; Kenn Beam Tacchino. Planning for Retirement Needs. — American College, 2015. — 738 с. — ISBN 978-1-58293-230-9.
• Roger J. Stancliffe, Nathan J. Wilson, Nicolette Gambin, Christine Bigby, Susan Balandin. Transition to Retirement: A Guide to Inclusive Practice. — Sydney University Press, 2016-06-14. — ISBN 978-1-74332-501-8.

Историографические обзоры

• A Timeline of the Evolution of Retirement in the United States // Memos and Fact Sheets. — 2010-03-26.
• Weisman, Mary-Lou Weisman. The History of Retirement, From Early Man to A.A.R.P., The New York Times (21 марта 1999). Дата обращения 14 марта 2020.
• James Tehrani. The History of Retirement Benefits (неопр.). workforce.com (21 июня 2016).